厕所偷拍 民生300: 民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

发布日期：2024-12-25 16:08    点击次数：111

民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投          资基金       更新招募说明书   基金照料东说念主：民生加银基金照料有限公司   基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司         二〇二四年十二月           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      紧迫教唆   民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金（以下简称“本基金”）根 据2019年9月4日中国证券监督照料委员会（以下简称“中国证监会”）《对于准予 民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金注册的批复》（证监许可 20191599号）注册并进行召募。本基金合同于2019年12月24日收效。   基金照料东说念主保证招募说明书的内容实在、准确、竣工。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金管 理东说念主依照恪尽责守、教练信用、严慎勤奋的原则照料和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书、基金 合同和基金产物尊府纲领等信息裸露文献，全面相识本基金的风险收益特征和产 品特质，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，并充分探讨自身的风险 承受智力，感性判断市集，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各样风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性 风险、个别证券独有的非系统性风险、由于投资者连气儿大都赎回基金份额产生的 流动性风险、基金照料东说念主在基金照料实施过程中产生的基金照料风险等等。同期 由于本基金是追踪沪深300指数的往复型洞开式指数基金，投成本基金可能遭受 的风险还包括：标的指数酬报与股票市集平均酬报偏离的风险、标的指数波动的 风险、基金投资组合酬报与标的指数酬报偏离的风险、标的指数变更的风险、基 金份额二级市集往复价钱折溢价的风险、参考IOPV决策和IOPV设想过失的风险、 退市风险、投资者申购失败的风险、投资者赎回失败的风险、退补现款替代方式 的风险、基金份额赎回对价的变现风险、转融通证券出借业务的风险、第三方机 构服务的风险、照料风险与操作风险、时间风险、不可抗力等等。本基金被迫跟 踪标的指数“沪深300指数”，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市集 相似的风险收益特征，因此，本基金的功绩进展与沪深300指数的进展密切筹商。 同期，本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于搀杂型基金、债券型基 金及货币市集基金。                   民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     本基金接纳完全复制法追踪标的指数的进展，具有与标的指数、以及标的指 数所代表的股票市集相似的风险收益特征。     本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股，也少量投资于非成份股、 债券、货币市集器具以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中 国证监会的筹商规矩），在正常市集环境下本基金的流动性风险较低。在特地市 场条目下，如证券市集的成交量发生急剧萎缩以过火他未能猜度的特地情形下， 可能发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不行杀青既 定的投资决策等风险。     本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大亏本的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往复机制等筹商的风险。     本基金标的指数为沪深300指数。沪深300指数由沪深市荟萃规模大、流动性 好的最具代表性的300只证券组成，于2005年4月8日肃穆发布，以反馈沪深市集 上市公司证券的全体进展。     指数样本空间由同期称心以下条目的非 ST、*ST 沪深 A 股和红筹企业刊行 的存托凭证组成：（1）科创板证券：上市时辰跳跃一年；（2）创业板证券：上 市时辰跳跃三年；（3）其他证券：上市时辰跳跃一个季度，除非该证券自上市 以翌日均总市值排在前 30 位。     沪深300指数样本是按照以下方法选拔筹备景象细密、无非法违纪事件、财 务讲明无紧要问题、证券价钱无明显特别波动或市集左右的公司：（1）对样本 空间内证券按照当年一年的日均成交金额由高到低名次，剔革职次后50%的证券； （2）对样本空间内剩余证券，按照当年一年的日均总市值由高到低名次，登科 前300名的证券行动指数样本。     筹商标的指数具体编制决议及成份股信息详见上海证券往复所网站，网址： http://www.csindex.com.cn/zh-CN/indices/index-detail/000300     投资者T日申购的基金份额当日起可卖出，投资者T日赎回获取的股票当日起 可卖出。     若出现登记结算机构或上海证券往复所往复结算模式发生调和，以其最新结            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 算国法为准。   投资者投成本基金时需具有上海证券往复所A股账户或基金账户。其中，上 海证券往复所基金账户只可进行基金的现款认购和二级市集往复，如投资者需要 使用沪深300指数成份股中的上海证券往复所上市股票参与网下股票认购或基金 的申购、赎回，则应开立上海证券往复所A股账户；如投资者需要使用沪深300指 数成份股中的深圳证券往复所上市股票参与网下股票认购，则还应开立深圳证券 往复所A股账户。   基金照料东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者霸道”原则，在投资东说念主作出投资决策 后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负责。   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展。基金照料东说念主照料的其他基金的功绩并 不组成本基金功绩进展的保证。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年12月03日，其中基金 照料东说念主信息及司帐师事务所信息更新至2024年12月20日，筹商财务数据和净值表 现截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                               民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第一部分 引子   《民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息裸露照料办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募洞开 式证券投资基金流动性风险照料规矩》（以下简称“《流动性风险照料规矩》”）、 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下简称“《指数基 金指引》”）以及《民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或紧要遗漏， 并对其实在性、准确性、竣工性承担法律工作。   本基金是根据本招募说明书所载明的尊府央求召募的。本基金照料东说念主莫得托福 或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督照料委员会（以 下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法 律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合 同确当事东说念主，其捏有基金份额的行为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他筹商规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额捏有东说念主的权利和义务，应留意查阅基金合同。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验矫正和补充 往复型洞开式指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验矫正和补充 投资基金招募说明书》过火更新 基金份额发售公告》 投资基金基金份额上市往复公告书》 金基金产物尊府纲领》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有握住力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届宇宙东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对当时时作念出的矫正 券投资基金销售照料办法》及颁布机关对当时时作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息裸露照料办法》及颁布机关对当时时作念出的矫正              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对当时时作念出的矫正 时时作念出的矫正 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对当时时 作念出的矫正 会 的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 法登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及筹商法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》（包括当时时矫正）及筹商法律法例规矩，运用来自境外的东说念主民 币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、鼎新、转托管等业务            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金照料东说念主指定的代理本基金发售业务的机构 由基金照料东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 则中证界说的基金份额的登记、存管、结算及筹交易务 上海证券投资基金账户 基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐发的日 期 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跳跃3个月 放日 式指数基金业求实施笃定》过火时时矫正及中国证券登记结算有限工作公司、上海 证券往复所发布的其他筹商国法和规矩 购买基金份额的行为            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 申购赎回清单规矩的申购对价向基金照料东说念主购买基金份额的行为 的条目，将基金份额兑换为申购赎回清单所规矩的赎回对价的行为 息的文献； 付的组合证券、现款替代、现款差额过火他对价 招募说明书规矩应托福给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额过火他对价 发生的变更 用于替代组合证券中沿路或部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资者申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 日现款差额的揣摸值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 的前提下，按照一定比例调和基金份额总额及基金份额净值的行为 基金份额销售机构的操作57、基金参与转融通证券出借业务：指基金以一定费率通 过证券往复所概括业务平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融 股份有限公司到期退回所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 除筹商用度后的余额 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 或中证指数有限公司根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计 算的基金份额参考净值，简称IOPV 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行 依期进款（含公约约定有条目提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开导行股票、资产支捏证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或往复的债券 等 份额净值之比减去1 乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 启动日重新设想） 的指数收盘值之比减去1 乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算 日为启动日重新设想） “往复型洞开式指数基金” 标近似，接纳洞开式运作方式的基金 联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站）         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 等媒介                民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金照料东说念主     一、基金照料东说念主概况     称呼：民生加银基金照料有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时辰：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会证监许可20081187 号     组织体式：有限工作公司（外商投资、非独资）     注册成本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续筹备     筹备范围：基金召募、基金销售、资产照料和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓励为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     筹商东说念主：张冬梅     民生加银基金照料有限公司设有鼓励会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计谋发展委员会、审计委员会、合规与风险照料委员会、薪酬与提名委员会； 筹备照料层下设专门委员会：投资决策委员会、风险遏抑委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照顾人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益讨论部、固定收益部、固收讨论部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念照料部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支捏部、往复部、监察稽核 部、风险照料部、运营照料部、信息时间部、深圳照料总部、概括照料部、规划财 务部、纪委办公室等部门。                民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商照料硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏工作）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部市集总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文书（主 捏工作）、党委文书、行长，南京分行党委文书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委文书、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产照料部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副文书、 总司理，民生加银资产照料有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，照料学硕士。历任中国工商银行总行信贷照料部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险照料部产物风险照料中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文书、副行长，民生加银资产照料有限公司党委副文书、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行往复银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非扩充董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产照料）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照顾人、常务董事、指引团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited扩充董事，民生加银资产照料有限公 司董事。    赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行扩充 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主金钱照料主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、金钱管          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、金钱照料北亚区私东说念主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时间员，陕西省国际 相信股份有限公司款式司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权照料部部门总司理、金融发展照料部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资照料部总司理，陕西金融资产照料股份有限公司监事， 陕投股权投资基金照料（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：零丁董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，梦想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开导投资公司金融资产照料部主任兼国融资产照料公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、计谋发展部副主任兼国度开导投资公司讨论中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏工作）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府征询大家，中国社 会科学院讨论生院导师，天银金融租借股份有限公司零丁董事，长城证券股份有限 公司零丁董事，重庆国际相信股份有限公司零丁董事。   谭小芬先生：零丁董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教诲，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文书、副院长，中央财经大 学教师工作部部长、东说念主事处处长、东说念主才工作办公室主任、中央财经大学发展有规划处 处长、学科成立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济照料学院教诲，栽植 部后生长江学者，蓝天规划超卓后生学者，应用经济学讨论生栽植委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司零丁董事、杭州海康威视数字时间股份有限公司零丁董事。   于学会先生：零丁董事，法学学士。从事过10年企业筹备照料工作。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司零丁董事。   李志彤先生：监事会主席，照料学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产照料公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 照料有限公司规划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产照料公司规划财          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产照料公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主捏工作）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商照料硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（扩充董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资照料部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资照料部副总司理，西安高新时间产业风险投资有限工作公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商照料硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金照料股份有限公司、信达澳亚基金照料有限公司，2008年7月加入民生加银基金 照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司运营照料部总监。   王涛先生：监事，工商照料硕士。曾接事于中国成立银行成都市第八支行信贷 科、中国成立银行总行投资托管业务部、长盛基金照料有限公司产物开导部。2019 年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，照料学硕士。曾接事于泰康资产照料有限工作公司运行保 障部、皆集往复室。2020年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往复部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金照料有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金照料有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商照料硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会计谋发展与投资照料委员 会办公室。2018年加入民生加银基金照料有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金照料有限公司董事会秘书。   刘静女士：守护长，照料学博士。曾接事于中国证监会寻查总队、寻查局。 照料有限公司守护长，民生加银资产照料有限公司监事。   何江先生：清华大学流膂力学硕士，19年证券从业经历，曾在上海海狮资产管 理有限公司任投资总监、副总司理；工银瑞信基金照料有限公司指数投资部任基金 司理、副总监，风险照料部数目分析师、高档司理、业务主管；金诚国际信用评估 有限公司任信用分析师；北京方速信融有限公司任高档分析师；北京色诺芬信息服 务有限公司任合伙东说念主、讨论部负责东说念主。2019年4月加入民生加银基金照料有限公司， 现任量化投资部总监、公司投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员 会成员、基金司理。自2019年12月于今担任民生加银沪深300往复型洞开式指数证 券投资基金、民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金皆集基金基金司理； 自2022年2月于今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金司理；自 自2023年3月于今担任民生加银量化中国生动配置搀杂型证券投资基金基金司理； 自2024年3月于今担任民生加银国证2000指数增强型证券投资基金基金司理。自 司理；自2022年2月至2023年6月担任民生加银中证500指数增强型发起式证券投资 基金基金司理；自2022年2月至2023年6月担任民生加银中证生物科技主题往复型开 放式指数证券投资基金基金司理；自2022年6月至2023年6月担任民生加银中证企业 中枢竞争力50往复型洞开式指数证券投资基金基金司理；自2021年9月至2024年10            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 月担任民生加银新能源智选搀杂型发起式证券投资基金基金司理；自2021年9月至   本基金历任基金司理：   武杰先生（2019年12月至2022年02月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照顾人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益讨论部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收讨论部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、往复部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益讨论部总监王亮、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收讨论部总监韩晟、风险照料部总监丁辉、 往复部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金照料东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过火他筹商规矩，基金照料东说念主必须履行以下职责：          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行为；   四、基金照料东说念主承诺 制轨制，采取灵验措施，防御违背《中华东说念主民共和国证券法》行为的发生； 度，采取灵验措施，防御以下《基金法》、《运作办法》谢绝的行为发生：   （1）将基金照料东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事筹商的往复行为；   （7）大意累赘，不按照规矩履行职责；   （8）法律法例和中国证监会谢绝的其他行为。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 筹商法律法例及行业范例，教练信用、勤奋尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违纪筹备；  （2）违背基金合同或托管公约；  （3）挫伤基金份额捏有东说念主或其他基金筹商机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；  （5）拒却、扰乱、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；  （6）大意累赘、阔绰权力，不按照规矩履行职责；  （7）泄漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的交易微妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事筹商 的往复行为；  （8）除按法律法例、基金照料公司轨制进行基金投资外，径直或迤逦进行其 他股票往复；  （9）违背证券往复状貌业务国法，利用对敲、倒仓等妙技左右市集价钱，扰 乱市集步骤；  （10）挑升挫伤投资东说念主过火他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不正大妙技谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息裸露不实在，有误导、欺骗要素；  （14）法律法例和中国证监会谢绝的其他行为。 策略及适度等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷工作的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；  （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （6）从事内幕往复、左右证券往复价钱过火他不正大的证券往复行为；   （7）法律、行政法例规矩和中国证监会规矩谢绝的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的交易微妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事筹商的往复行为；   六、基金照料东说念主的里面遏抑轨制   本基金照料东说念主即民生加银基金照料有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验筹备，留神、化解筹备风险和所照料的资产运作风险，充分保护 资产托福东说念主、公司和公司鼓励的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金照料公 司里面遏抑带领认识》等法律法例和中国证监会的筹商文献，以及《民生加银基金 照料有限公司规矩》，制定《民生加银基金照料有限公司里面遏抑大纲》。   里面遏抑体系是指公司为留神和化解风险，保证筹备运作恰当公司的发展有规划， 在充分探讨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照料方法、实施操作程 序与遏抑措施而形成的系统。里面遏抑轨制是公司为杀青里面遏抑主义而建立的一 系列组织机制、照料办法、操作表率与遏抑措施的总称。   里面遏抑轨制由公司规矩、里面遏抑大纲、基本照料轨制、部门照料轨制、各 项具体业务国法等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受骚扰，爱戴鼓励的正当权益。   （2）保证公司筹备运作严格顺从国度筹商法律法例和行业监管国法，自发形 成称职筹备、范例运作的筹备想想和筹备理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、扩充和监督机制。   （4）留神和化解筹备风险，提高筹备照料效益，确保筹备业务的稳健运行和 受托资产的安全竣工，杀青公司的捏续、踏实、健康发展。         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）确保公司筹备主义和发展计谋的顺利实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息实在、准确、竣工、实时。  （1）健全性原则。里面遏抑须狡饰公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个身手。  （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控表率， 并应时调和和连续完善，爱戴内控轨制的灵验扩充。  （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对零丁，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹备照料方法缩短运作成本，提高经 济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑结果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当恰当国度法律、法例、规章和各项 规矩。  （2）全面性原则。里面遏抑轨制应当涵盖公司筹备照料的各个身手，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面遏抑轨制应当以审慎筹备、留神和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面遏抑轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面遏抑轨制的制定应当跟着筹商法律法例的调和和公司 筹备计谋、筹备方针、筹备理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑行为、信息换取和里面监 控。  （1）遏抑环境组成公司里面遏抑的基础，遏抑环境包括筹备理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教诲等内容。  （2）公司照料层应当舒服成立内控优先和风险照料理念，培养全体职工的风 险留神相识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和公司规章轨制，使风险相识连结到公司各个部门、各个岗亭和各个身手。  （3）公司按“利益公道、信息透明、信誉可靠、工作到位”的基本原则制定治 理结构，充分明白零丁董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联往复、利益输送 和里面东说念主遏抑现象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、零丁性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、照料高效的运行机制，包括民主、透 明的决策表率和照料议事国法，高效、严谨的业务扩充系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面遏抑的具体实施单元。各部门在公司基本照料轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务照料规矩、操作过程及里面遏抑规矩，加强 对业务风险的遏抑。部门照料层应依期对部门内风险进行评估，确定风险照料计谋 并实施，监控风险照料绩效，以连续改进风险管明智力。  （5）公司设立步履递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须洞悉并以书面方式承诺顺从，在授权范围内承担工作。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面遏抑风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个遏抑主体的工作。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权遏抑是里面遏抑行为的基本重心，它连结于公司筹备行为的长久。 授权遏抑的主要内容包括：         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 健全公司授权圭臬和表率，确保授权轨制的贯彻扩充。 的职责。 经授权东说念主签章阐发后下达到被授权东说念主，并报筹商部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行零丁运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务扩充、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往复、往复和计帐、基金司帐和公司司帐等紧迫岗亭不得 有东说念主员的重迭。紧迫业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危急处理机制和表率。  （12）接纳恰当、灵验的信息系统，识别、汇集、加工并彼此交流筹备行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹备信息和财务司帐尊府的实在性、准确性和 竣工性，必须能杀青公司里面信息的换取和分享，促进公司里面照料顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立通晓的业务讲明系统，但凡属于高出权 限的任何决策必须履行规矩的呈报讲明表率。  （14）里面遏抑的监督完善由公司合规与风险照料委员会、守护长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部大家对公司里面遏抑进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的时间应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面遏抑进行全面的检验，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）讨论业务遏抑主要内容包括：            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 础上建立和爱戴备选库。  （2）投资决策业务遏抑主要内容包括： 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资适度等要求。 权决策。 析支捏，并有决策记录。 品特征和决策表率、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往复业务遏抑主要内容包括： 者径直进行往复。 设施。 非法违纪或者其他特别情况，应当实时讲明相应部门与东说念主员。 对待。 和国法。 金投资波及关联往复的，应在筹商投资讨论讲明中相等说明，并报公司筹商部门批            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务遏抑主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户成立、资金划转、账簿记录 等方面彼此零丁。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务遏抑主要内容包括： 风险遏抑措施。 各项业务，严禁误导和诱拐投资者。 体系，为投资者提供玉成的售前、售中庸售后服务。  （6）信息裸露遏抑主要内容包括： 保证公开裸露的信息实在、准确、竣工、实时。 发布。 法，对信息裸涌现现的弊端建议处理认识，并雅致筹商东说念主员的工作。  （7）信息时间系统遏抑主要内容包括：          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 格制定信息系统的照料规章、操作过程、岗亭手册和风险遏抑轨制。 写竣工的时间尊府；在杀青业务电子化时，应成立逃匿系统和相应遏抑机制，并保 证设想机系统的可稽性。 确的工作照料，信息时间系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等照料措施，确保系统安全运行。 整个这个词过程实施明确的工作照料，严格分裂业务操作、时间爱戴等方面的职责。 应具备身份考据、造访遏抑、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员扶助。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东说念主表示。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、横祸归附演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。  （8）公司财务照料遏抑主要内容包括： 彼此零丁的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐工作操作过程和司帐岗亭工作 手册，并针对各个风险遏抑点建立严实的司帐系统遏抑。         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济工作。 序。 经步骤。 务用章、支票等紧迫凭据和司帐档案，严格司帐尊府的调阅手续，防御司帐数据的 毁损、散结怨泄密。  （9）监察稽核遏抑主要内容包括： 授权，守护长不错列席公司筹商会议，调阅公司筹商档案，就里面遏抑轨制的扩充 情况独或然履行查验、评价、讲明、建议职能。 当对守护长的讲明进行审议。 保证监察稽核部门的零丁性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条目，严格监察稽 核的操作表率和组织步骤。 情况，确保公司各项筹备照料行为的灵验运行。 公司里面遏抑轨制的，应当雅致筹商部门和东说念主员的工作。        民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （1）公司承诺以上对于里面遏抑轨制的裸露实在、准确。 （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展连续完善里面遏抑轨制。               民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：捏续筹备   筹商电话：010-66060069   传真：010-68121816   筹商东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的紧迫组成部分，总行设在北京。经 国务院批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业 务发射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型国有交易银 行之一。在外洋，中国农业银行同样通过我方的起劲赢得了细密的信誉，每年位居 《金钱》世界 500 强企业之列。行动一家城乡并举、联通国际、功能皆备的大型国 有交易银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的筹备理念，坚捏审慎稳健筹备、 可捏续发展，存身县域和城市两大市集，实施互异化竞争策略，着力打造“伴你成 长”服务品牌，依托狡饰宇宙的分支机构、庞杂的电子化网罗和多元化的金融产物， 死力为强大客户提供优质的金融服务，与强大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教学丰富，服务优 质，功绩隆起，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年 中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面遏抑审计，并获取无保寄望见的 SAS70 审计            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 讲明。自 2010 年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控圭臬（ISAE3402）认 证，标明了零丁公道第三方对中国农业银行托管服务运作过程的风险照料、里面控 制的健全灵验性的全面认同。中国农业银行着力加强智力成立，品牌声誉进一步提 升，在 2010 年首届“‘金牌搭理’TOP10 受奖盛典”中得益隆起，获“最好托管银行”奖。 届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 2017 年连气儿荣获上海计帐 所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限工作公司授予的“优秀托管机 构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好发展奖” 称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初次设立 的“银行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初次荣 获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民银行 批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/概括管 理部、业务照料部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息照料 部、营运照料部、营运一部、营运二部，领有先进的安全留神设施和基金托管业务 系统。   中国农业银行托管业务部现有职工 302 名，其中具有高档职称的大家 60 名，服 务团队成员专科水平高、业务教诲好、服务智力强，高档照料层均有 20 年以上金 融从业教学和高档时间职称，耀眼国表里证券市集的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和洞开式 证券投资基金共 898 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险遏抑轨制说明         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  严格顺从国度筹商托管业务的法律法例、行业监管规章和行内筹商照料规矩， 称职筹备、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全竣工， 确保筹商信息的实在、准确、竣工、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。  风险照料委员会总体负责中国农业银行的风险照料与里面遏抑工作，对托管业 务风险照料和里面遏抑工作进行监督和评价。托管业务部专门成立了风险照料处， 配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管工作，零丁愚弄监督稽核权力。  具备系统、完善的轨制遏抑体系，建立了照料轨制、遏抑轨制、岗亭职责、业 务操作过程，不错保证托管业务的范例操作蔼然利进行；业务东说念主员具备从业资历； 业务照料实行严格的复核、审核、查验轨制，授权工作实行皆集遏抑，业务钤记按 规程扶助、存放、使用，账户尊府严格扶助，制约机制严格灵验；业务操作区专门 成立，闭塞照料，实施音像监控；业务信息由专职信息裸露东说念主负责，防御泄密；业 求杀青自动化操作，防御东说念主为事故的发生，时间系统竣工、零丁。  （三）、基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和表率  基金托管东说念主通过参数成立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管公约规 定的投资比例和谢绝投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金照料东说念主的 投资运作，并通过基金资金账户、基金照料东说念主的投资指示等监督基金照料东说念主的其他 行为。  当基金出现特别往复行为时，基金托管东说念主应当针对不哀怜况进行以下方式的处 理： 式对基金照料东说念主进行教唆； 书面教唆筹商基金照料东说念主并报中国证监会。                 民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      第五部分 筹商服务机构    （一）销售机构及筹商东说念主    （1）称呼：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层    法定代表东说念主：张剑    电话：021-33389888    传真：021-33388224    筹商东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （2）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    筹商东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （3）称呼：中国星河证券股份有限公司    办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦    注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101    邮编： 100073    法定代表东说念主： 王晟    客服电话：4008-888-888、95551             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 筹商东说念主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （4）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东说念主：王常青 洞开式基金征询电话：95587/4008-888-108 筹商东说念主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （5）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 筹商东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （6）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主：张伟 客户服务电话：95597 筹商东说念主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （7）称呼：中信证券（山东）有限工作公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 筹商东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （8）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 筹商东说念主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点征询电话 公司网址：www.htsec.com （9）称呼：华福证券有限工作公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：苏军良 客服电话：95547 筹商东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （10）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙               民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   客服电话：95536   筹商东说念主：于智勇   电话：0755-81981259   传真：0755-82133952   网址：www.guosen.com.cn   （11）称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东说念主：林传辉   客服电话：95575或致电各地营业网点   筹商东说念主：黄岚   洞开式基金征询电话：020-87555888   洞开式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （12）称呼：长江证券股份有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号   办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号   法定代表东说念主：金才玖   客户服务电话：95579或4008-888-999   筹商东说念主：奚博宇   电话：027-65799999   传真：027-85481900   网址：www.95579.com   （13）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东说念主：陈可可              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 筹商东说念主：郭杏燕 电话：020-88834787 客服电话：95548 公司网址：www.gzs.com.cn （14）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东说念主：李福春 筹商东说念主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （15）称呼：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东说念主：王洪 客服电话：95538 筹商东说念主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （16）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主：朱健 客服电话：95521 筹商东说念主：钟伟镇 网址：www.gtja.com （17）浙商证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市江干区五星路201号              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  办公地址：浙江省杭州市五星路201号  法定代表东说念主：吴承根  客服电话：95345  网址：www.stocke.com.cn  包括具有经纪业务资历及上海证券往复所会员资历的整个证券公司。 合同》等的规矩，选拔其他恰当要求的机构销售本基金，并在基金照料东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：中国证券登记结算有限工作公司  住所：北京市西城区太平桥大街17号  办公地址：北京市西城区太平桥大街17号  法定代表东说念主：于文强  筹商东说念主：陈文祥  电话：4008058058  传真：021-68870311  （三）出具法律认识书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  负责东说念主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  筹商东说念主：陈颖华  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称呼：毕马威华振司帐师事务所（特地普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 扩充事务合伙东说念主：邹俊 承办注册司帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 筹商东说念主：蔡正轩                    民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                         第六部分 基金的召募    本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他筹商规矩，并经中国证监会2019年9月4日《对于准予民生加银沪深300往复型 洞开式指数证券投资基金注册的批复》（证监许可20191599号）注册并进行召募。    一、发售时辰    本基金自2019年10月21日至2019年12月18日发售。    二、发售对象    恰当法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资东说念主。    三、基金的类别、运作方式及存续期限    基金的类别：股票型证券投资基金    基金的运作方式：往复型洞开式    基金存续期限：不依期    四、召募情况    本 基 金 募 集 有 效 认 购 总 户 数 为3，440户 ， 设 立 募 集 期 间 募 集 有 效 份 额 为          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据筹商法例和基金合同的筹商规矩，本基金合同已于2019年12月24日肃穆生 效，自本基金合同收效之日起，本基金照料东说念主肃穆动手照料本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产规模   《基金合同》收效后，连气儿20个工作日出现基金份额捏有东说念主数目起火200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金照料东说念主应当在依期讲明中给以裸露；连 续50个工作日出现前述情形的，《基金合同》阻隔，不需要召开基金份额捏有东说念主大 会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第八部分 基金份额折算和变更登记  一、基金份额折算的时辰  本基金存续期间，基金照料东说念主可向登记机构央求办理基金份额折算与变更登记。 本基金进行基金份额折算的，基金照料东说念主确定基金份额折算日，并提前公告。  二、基金份额折算的原则  基金份额折算由基金照料东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金照料东说念主将另行公告。  基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额捏有东说念主捏有的基金份额数 额将发生调和，但调和后的基金份额捏有东说念主捏有的基金份额占基金份额总额的比例 不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额捏有东说念主的权 益无骨子性影响。基金份额折算后，基金份额捏有东说念主将按照折算后的基金份额享有 权利并承担义务。要是基金份额折算过程中发生不可抗力，基金照料东说念主可延伸办理 基金份额折算。  三、基金份额折算的方法  基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第九部分 基金份额的上市往复   一、基金上市   基金合同收效后，具备下列条目的，基金照料东说念主可依据《上海证券往复所证券 投资基金上市国法》，进取海证券往复所央求上市：   （1）基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票市值）不低于2亿元；   （2）基金份额捏有东说念主不少于1000东说念主；   （3）《上海证券往复所证券投资基金上市国法》规矩的其他条目。   基金上市前，基金照料东说念主应与上海证券往复所订立上市公约书。基金获准在上 海证券往复所上市的，基金照料东说念主应按照筹商规矩发布基金上市往复公告书。   二、基金份额的上市往复   本基金基金份额在上海证券往复所的上市往复需罢职《上海证券往复所往复规 则》、《上海证券往复所证券投资基金上市国法》、《上海证券往复所往复型洞开式指 数基金业求实施笃定》等筹商规矩。   本基金自2020年2月7日起在上海证券往复所上市往复。   三、阻隔上市往复   基金份额上市往复后，有下列情形之一的，上海证券往复所可阻隔基金的上市 往复，并报中国证监会备案：   （1）不再具备本部分第一款规矩的上市条目；   （2）基金合同阻隔；   （3）基金份额捏有东说念主大会决定阻隔上市；   （4）基金合同约定的阻隔上市的其他情形；   （5）上海证券往复所以为应当阻隔上市的其他情形。   基金照料东说念主应当在收到上海证券往复所阻隔基金上市的决定之日起2个往复日 内发布基金阻隔上市公告。   若因上述（1）、（3）、（4）、（5）项等原因使本基金不再具备上市条目而被上海 证券往复所阻隔上市的，本基金将由往复型洞开式基金变更为追踪标的指数的非上 市的契约型洞开式指数基金，且无需召开基金份额捏有东说念主大会。若届时本基金照料 东说念主已有以该指数行动标的指数的指数基金，基金照料东说念主将本着爱戴基金份额捏有东说念主 正当权益的原则，登科其他合适的指数行动标的指数，报中国证监会备案并实时公           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 告。   四、基金份额参考净值（IOPV）的设想与公告   基金照料东说念主或者基金照料东说念主托福中证指数有限公司在筹商证券往复所开市后根 据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据设想基金份额参考净值 （IOPV）并由上海证券往复所在往复时辰内发布，供投资东说念主往复、申购、赎回基 金份额时参考。   （1）基金份额参考净值设想公式为：   基金份额参考净值＝（申购、赎回清单中必须现款替代的替代金额＋申购、赎 回清单中退补现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中 不错现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中谢绝现款 替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中的预估现款部分） /最小申购赎回单元对应的基金份额。   （2）基金份额参考净值的设想以四舍五入的方法保留极少点后3位。若上海证 券往复所调和筹商基金份额参考净值保留位数，本基金将相应调和。   (3)上海证券往复所和基金照料东说念主不错调和基金份额参考净值设想公式、公告 频率或决定不再裸露IOPV，并给以公告。   五、在法律法例允许况兼不挫伤届时基金份额捏有东说念主利益的前提下，基金照料 东说念主在与基金托管东说念主协商一致后，可央求在其他证券往复所（含境外证券往复所）同 时挂牌往复。   六、筹商法律法例、中国证监会及上海证券往复所对基金上市往复的国法等相 关规矩内容进行调和的，基金合同相应给以修改，并按照新规矩扩充，且此项修改 无须召开基金份额捏有东说念主大会。   七、若上海证券往复所、中国证券登记结算有限工作公司增多了基金上市往复 的新功能，基金照料东说念主不错在履行恰当的表率后增多相应功能。         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第十部分 基金份额的申购与赎回  一、申购和赎回状貌  投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业状貌或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金照料东说念主将在洞开申购、 赎回业务之前公告申购赎回代理券商的名单。  基金照料东说念主可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商。在畴昔条目允许的 情况下，基金照料东说念主直销不错灵通申购赎回业务，具体业务的办理时辰及办理方式 基金照料东说念主将另行公告。  二、申购和赎回的洞开日实时辰  投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往复所、 深圳证券往复所的正常往复日的往复时辰，但基金照料东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。洞开日的具体业务办理时 间在基金照料东说念主筹商公告中载明。  基金合同收效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时辰变更或其他 特地情况，基金照料东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调和，但应在 实施日前依照《信息裸露办法》的筹商规矩在指定媒介上公告。  本基金于2020年2月7日起在洞开日办理场内申购和赎回业务。  三、申购与赎回的原则 对价。 及上海证券往复所、中国证券登记结算有限工作公司发布的其他筹商国法和规矩； 如上海证券往复所、中国证券登记结算有限工作公司修改或更新上述国法并适用于 本基金的，则按照新的国法扩充，并在招募说明书中进行更新。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资者的正当权益不受挫伤并得到公道对待。   基金照料东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调和。基金照料东说念主必 须在新国法动手实施前依照《信息裸露办法》的筹商规矩在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资者须按申购赎回代理券商规矩的手续，在洞开日的具体业务办理时辰内提 出申购、赎回的央求。投资东说念主在提交申购央求时须按申购赎回代理券商规矩的方式 依照申购赎回清单备足申购对价，投资东说念主在提交赎回央求时须捏有富有的基金份额 余额和现款，不然所提交的申购、赎回央求无效。   基金投资者申购、赎回央求在受理应日进行阐发。如投资者未能提供恰当要求 的申购对价，则申购央求失败。如投资者捏有的恰当要求的基金份额不及或未能根 据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额的恰当要求的赎回对价， 则赎回央求失败。基金销售机构受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一 定告捷。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的阐发情况，投 资者应实时查询。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的规矩按时足额支付应付的 现款差额和现款替代补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代补款未能按时足 额交收的，基金照料东说念主有权为基金的利益向该投资者追偿，并要求其承担由此导致 的其他基金份额捏有东说念主或基金资产的损失。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额过火 他对价的计帐交收适用筹交易务国法和参与各方筹商公约的筹商规矩，对于本基金 申购赎回业务波及的基金份额、沪市组合证券过火现款替代、深市组合证券的现款 替代接纳多边净额结算；对于本基金申购赎回业务波及的现款差额和现款替代退补 款接纳代收代付。如上海证券往复所、中国证券登记结算有限工作公司修改或更新 上述国法并适用于本基金的，则按照新的国法扩充，并在招募说明书中进行更新。   投资者T日申购告捷后，登记机构在T日收市后办理上交所上市的成份股交收 与基金份额的交收登记以及现款替代的计帐；在T+1日办理现款替代的交收以及现          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金差额的计帐；在T+2日办理现款差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、 基金照料东说念主和基金托管东说念主。投资者T日赎回告捷后，登记机构在T日收市后办理上 交所上市的成份股交收与基金份额的刊出以及现款替代的计帐；在T+1日办理现款 替代的交收以及现款差额的计帐；在T+2日办理现款差额的交收，并将结果发送给 申购赎回代理券商、基金照料东说念主和基金托管东说念主。要是登记机构和基金照料东说念主在计帐 交收时发现不行正常践约的情形，则依据上海证券往复所、登记机构筹交易务国法 和参与各方筹商公约的筹商规矩进行处理。   在法律法例允许的范围内，基金照料东说念主在不挫伤基金份额捏有东说念主权益并不不服 往复所 和登记机构筹商国法的情况下可改造上述表率。基金照料东说念主必须在新国法 动手实施前 依照《信息裸露办法》的筹商规矩在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目适度 小申购赎回单元为90万份。基金照料东说念主可根据基金运作情况、市集情况、投资东说念主需 求等因素对基金的最小申购赎回单元进行调和，并在调和收效前依照《信息裸露办 法》的筹商规矩在指定媒介公告。 或赎回总规模进行遏抑，并在申购赎回清单中公告。 单个投资东说念主累计捏有的基金份额暂不设上限适度。 金照料东说念主 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基 金照料东说念主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采取上述措施对基金规模给以遏抑。 具体见基金照料东说念主筹商公告。 适度。基金照料东说念主必须在调和实施前依照《信息裸露办法》的筹商规矩在指定媒介 上公告并报中国证监会备案。   六、申购和赎回的对价、用渡过火用途          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 数额确定。申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托福的组合证券、现款替代、现 金差额过火他对价。赎回对价是指基金份额捏有东说念主赎回基金份额时，基金照料东说念主应 托福的组合证券、现款替代、现款差额过火他对价。申购赎回清单由基金照料东说念主编 制。T 日的申购、赎回清单在当日上海证券往复所开市前公告。 日基金资产净值除以设想日发售在外的基金份额总和，精准到0.0001元，极少点后 第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如遇特地情况，经履行 恰当表率，不错恰当延伸设想或公告。 圭臬收取佣金，其中包含证券往复所、登记机构等收取的筹商用度。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的筹商规矩在指定媒介上公 告。   七、申购赎回清单的内容与现象   T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的组合证券内各 成份证券数据、现款替代、T日预估现款部分、T-1日现款差额、基金份额净值过火 他筹商内容。   组合证券是指本基金标的指数所包含的沿路或部分证券。申购、赎回清单将公 告最小申购、赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规矩，用 于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。 （标识为“允许”）、必须现款替代（标识为“必须”）和退补现款替代（标识为“退 补”）。   谢绝现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购、赎回基金份额时，该 成份证券不允许使用现款行动替代。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  不错现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购基金份额时，允许使用 现款行动沿路或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许 使用现款行动替代。  必须现款替代适用于整个成份股，是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券 必须使用固定现款行动替代。  退补现款替代适用于深交所上市的成份股，是指在申购、赎回基金份额时，该 成份证券必须使用现款行动替代，根据基金照料东说念主买卖情况，与投资者进行退款或 补款。  ①适用情形：不错现款替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申 购时买入的证券。现在仅适用于标的指数中的上交所股票。  ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的设想公式为：  替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋申购现款替代溢价比率）  其中，该证券参考价钱现在为该证券前一往复日除权除息后的收盘价。  要是上海证券往复所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券往复所文牍规矩 的参考价钱为准。  收取申购现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金照料东说念主需在 证券归附往复后买入，而推行买入价钱加上筹商往复用度后与申购时的参考价钱可 能有所互异。为便于操作，基金照料东说念主在申购、赎回清单中预先确定申购现款替代 溢价比率，并据此收取替代金额。要是预先收取的金额高于基金购入该部分证券的 推行成本，则基金照料东说念主将退还多收取的差额；要是预先收取的金额低于基金购入 该部分证券的推行成本，则基金照料东说念主将向投资者收取欠缺的差额。  ③替代金额的处理表率  T日，基金照料东说念主在申购、赎回清单中公布申购现款替代溢价比率，并据此收 取替代金额。  在T日后被替代的成份证券有正常往复的2个往复日（简称为T+2日）内，基金 照料东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。  T+2日日终，若已购入沿路被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的推行 购入成本（包括买入价钱与往复用度）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 补交的款项；若未能购入沿路被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代 证券推行购入成本加上按照T+2日收盘价设想的未购入的部分被替代证券价值的差 额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自T日起，上海证券往复所正常往复日已达到20日而该证券正常 往复日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券推行购入成本加上按照 最近一次收盘价设想的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资 者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日（若在特例情况下，则为T日起第20个往复日） 期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调和。   T+2日后第1个工作日（若在特例情况下，则为T日起第21个往复日），基金管 理东说念主将应退款和补款的明细及汇总和据发送给筹商申购赎回代理券商和基金托管东说念主， 筹商款项的计帐交收将于尔后3个工作日内完成。   ④替代适度：为灵验遏抑基金的追踪偏离度和追踪误差，基金照料东说念主可规矩投 资者使用不错现款替代的比例总共不得跳跃申购基金份额资产净值的一定比例。现 金替代比例的设想公式为：   参考基金份额净值为该ETF前一往复日除权除息后的收盘价。要是上海证券交 易所基金份额参考净值设想方式发生变化，以上海证券往复所文牍规矩的基金份额 参考净值为准。   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调和，行将被剔除的成 份证券以及处于停牌的要素证券；或法律法例适度投资的成份证券；或基金照料东说念主 出于保护捏有东说念主利益原则等原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金照料东说念主将在申购、赎回清单中公 告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的设想方法为申购、 赎回清单中该证券的数目乘以其调和后T日开盘参考价。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   ①适用情形：退补现款替代的证券现在仅适用于标的指数中深交所股票。   ②替代金额：对于退补现款替代的证券，替代金额的设想公式为：   申购的替代金额＝替代证券数目×该证券调和后T 日开盘参考价×（1+申购现款 替代溢价比率）；   赎回的替代金额＝替代证券数目×该证券调和后T 日开盘参考价×（1-赎回现款 替代折价比率）。   ③替代金额的处理表率   对退补现款替代而言，申购时收取申购现款替代溢价的原因是，对于使用现款 替代的证券，基金照料东说念主将买入该证券，推行买入价钱加上筹商往复用度后与该证 券调和后T日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金照料东说念主在申购、赎回清 单中预先确定申购现款替代溢价比率，并据此收取替代金额。要是预先收取的金额 高于基金购入该部分证券的推行成本，则基金照料东说念主将退还多收取的差额；要是预 先收取的金额低于基金购入该部分证券的推行成本，则基金照料东说念主将向投资者收取 欠缺的差额。   对退补现款替代而言，赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代 的证券，基金照料东说念主将卖出该证券，推行卖出价钱扣除筹商往复用度后与该证券调 整后T日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金照料东说念主在申购、赎回清单中 预先确定赎回现款替代折价比率，并据此支付替代金额。要是预先支付的金额低于 基金卖出该部分证券的推行收入，则基金照料东说念主将退还少支付的差额；要是预先支 付的金额高于基金卖出该部分证券的推行收入，则基金照料东说念主将向投资者收取多支 付的差额。   其中，调和后T日开盘参考价主要根据中证指数公司提供的标的指数成份证券 的调和后开盘参考价确定。   基金照料东说念主将自T日起在收到申购往复阐发后按照“时辰优先、实时申报”的原 则按序买入申购被替代的部分证券，在收到赎回往复阐发后按照“时辰优先、实时 申报”的原则按序卖出赎回被替代的部分证券。T日未完成的往复，基金照料东说念主在T 日后被替代的成份证券有正常往复的2个往复日（简称为T+2日）内完成上述往复。   时辰优先的原则为：申购赎回场地同样的，先阐发成交者优先于后阐发成交者。 先后步履按照上交所阐发申购赎回的时辰确定。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   实时申报的原则为：基金照料东说念主在深交所连气儿竞价期间，根据收到的上交所申 购赎回阐发记录，在时间系统允许的情况下实时向深交所申报被替代证券的往复指 令。   T日基金照料东说念主按照“时辰优先”的原则按序与申购投资者确定基金应退还投资 者或投资者应补交的款项，即按照申购时辰步履，以替代金额与被替代证券的按序 推行购入成本（包括买入价钱与往复用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或 申购投资者应补交的款项；按照“时辰优先”的原则按序与赎回投资者确定基金应退 还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回时辰步履，以替代金额与被替代证券 的按序推行卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）的差额，确定基金应退还赎回投资 者或赎回投资者应补交的款项。   对于T日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券，T 日后基金照料东说念主不错连续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应 退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2日日终，若已购入沿路被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的推行 购入成本（包括买入价钱与往复用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购 投资者应补交的款项；若未能购入沿路被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券推行购入成本（包括买入价钱与往复用度）加上按照T+2日收盘价计 算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资 者应补交的款项。   T+2日日终，若已卖出沿路被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的推行 卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投 资者应补交的款项；若未能卖出沿路被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被 替代证券推行卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）加上按照T+2日收盘价设想的未 卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补 交的款项。   特例情况：若自T日起，深圳证券往复所正常往复日已达到20日而该证券正常 往复日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券推行购入成本（包括买 入价钱与往复用度）加上按照最近一次收盘价设想的未购入的部分被替代证券价值 的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以替代金额与所          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 卖出的部分被替代证券推行卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）加上按照最近一次 收盘价设想的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日历间发生除息、送股（转增）、配股等权益变 动，则进行相应调和。   T+2日后第1个工作日，基金照料东说念主将应退款和补款的明细及汇总和据发送给 筹商申购赎回代理券商和基金托管东说念主，筹商款项的计帐交收将于尔后3个工作日内 完成。   预估现款部分是指为便于设想基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结 央求申购、赎回的投资者的相应资金，由基金照料东说念主设想的现款数额。   T日申购、赎回清单中公告T日预估现款部分。其设想公式为：   T日预估现款部分＝T-1日最小申购、赎回单元的基金资产净值－（申购、赎回 清单中必须现款替代的固定替代金额＋申购、赎回清单中退补现款替代成份证券的 数目与该证券调和后T 日开盘参考价相乘之和＋申购、赎回清单中不错现款替代成 份证券的数目与该证券调和后T 日开盘参考价相乘之和+申购、赎回清单中谢绝现 金替代成份证券的数目与该证券调和后T 日开盘参考价相乘之和）   其中，该证券调和后T 日开盘参考价主要根据中证指数公司提供的标的指数成 份证券的调和后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红除息日，则设想公式中 的“T-1日最小申购、赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分派数额。预估 现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购、赎回清单中公告，其设想公式为：   T日现款差额＝T日最小申购、赎回单元的基金资产净值－（申购、赎回清单 中必须现款替代的固定替代金额＋申购、赎回清单中退补现款替代成份证券的数目 与T日收盘价相乘之和＋申购、赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与T日收 盘价相乘之和+申购、赎回清单中谢绝现款替代成份证券的数目与T日收盘价相乘 之和）   T日投资者申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的               民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 计帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数， 则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者 将根据其申购的基金份额获取相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数， 则投资者将根据其赎回的基金份额获取相应的现款，如现款差额为负数，则投资者 应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购、赎回清单的现象例如如下   基本信息 最新公告日历 基金称呼 基金照料公司称呼 一级市集基金代码   T-1日信息内容 现款差额（单元:元） 最小申购、赎回单元净值（单元:元） 基金份额净值（单元:元）   T日信息内容 最小申购、赎回单元的预估现款部分 （单元:元） 现款替代比例上限 申购上限 赎回上限 是否需要公布 IOPV 最小申购、赎回单元（单元:份） 申购、赎回的允许情况   成份股信息内容                                          替代金额                  股票数目 现款替代标 申购现款替 赎回现款替 证券代码    证券简称                            （单元：东说念主                   （股）   志   代溢价比率 代折价比率                                          民币元）   此表仅为示意，以推行公布的为准。如上海证券往复所、中国证券登记结算有 限工作公司修改或更新申购赎回清单的现象并适用于本基金的，则基金照料东说念主将按            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 照修改或更新申购赎回清单的现象公布申购赎回清单。  八、拒却或暂停申购的情形  发生下列情况时，基金照料东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 资东说念主的申购央求。 算当日基金资产净值。 因特别情况致使本基金无法办理申购，上述特别情况指基金照料东说念主无法猜度并不可 遏抑的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、数据过失 等。 编制不妥或过失。 申购、赎回投资东说念主利益时。 且接纳估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐发 后，基金照料东说念主应当采取暂停接受基金申购央求的措施。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额捏有东说念主利益的情形。  发生除上述第 7、8 项外的其他任何情形之一且基金照料东说念主决定暂停申购 时， 基金照料东说念主应当根据筹商规矩在指定媒介上刊登筹商公告。要是基金投资东说念主的申购 央求被沿路或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况 摒除时，基金照料东说念主应实时归附申购的办理，并给以公告。  九、暂停赎回或减速支付赎回对价的情形            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对 价： 资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对价。 算当日基金资产净值。 编制不妥或过失。 申购、赎回投资东说念主利益时。 且接纳估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐发 后，基金照料东说念主应当采取减速支付赎回对价或暂停接受基金赎回央求的措 施。 赎回，或者因指数编制单元、筹商证券往复所等因特别情况使申购赎回清单无法编 制或编制不妥。上述特别情况指基金照料东说念主无法猜度并不可遏抑的情形，包括但不 限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、数据过失等。   发生除上述第 6、7 项外的其他任何情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受赎 回 央求或减速支付赎回对价时，基金照料东说念主应当根据筹商规矩在指定媒介上刊登筹商 公告。已接受的赎回央求，基金照料东说念主应当足额兑付。在暂停赎回的情形摒除时， 基金照料东说念主应实时归附赎回业务的办理，并给以公告。   十、暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金重新洞开申购或赎回公告。  十一、其他申购赎回方式 金照料东说念主不错根据具体情况灵通本基金的场外申购赎回等业务，场外申购赎回的具 体办理方式等筹商事项届时将另行公告。 密追踪功绩比拟基准，追求追踪偏离度和追踪误差最小化，接纳洞开式运作方式的 基金。要是本基金推出皆集基金，在本基金上市之前，皆集基金不错用股票或现款 特地申购本基金基金份额，不收取申购用度。 要求的特定机构投资者，基金照料东说念主可在不违背法律法例且对捏有东说念主利益无骨子性 不利影响的情况下，安排专门的申购方式，并于新的申购方式动手扩充前另行公告。 有的组合证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 的申购、赎回方式动手扩充前给以公告。 不利影响的情况下，调和基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。 面托福代理公约，报中国证监会备案并公告。  十二、基金的非往复过户  基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非往复过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非往复过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。  继承是指基金份额捏有东说念主逝世，其捏有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制扩充是指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要 求提供的筹商尊府，对于恰当条目的非往复过户央求按基金登记机构的规矩办理，         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并按基金登记机构规矩的圭臬收费。  十三、基金的转托管  基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。  十四、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十一部分 基金的投资   一、投资主义   精致追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误差的最小化，力图杀青与标的指 数进展相一致的历久投资收益。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份股过火备选成份股。为更好的杀青投资主义， 本基金还可投资于非成份股（包括中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的 股票）、存托凭证、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、 公司债、次级债、可鼎新债券、可交换债券、分离往复可转债、中期单据、短期融 资券、超短期融资券等）、货币市集器具、股指期货、银行进款、资产支捏证券、 债券回购以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国 证监会的筹商规矩）。   本基金可根据法律法例规矩参与转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 于往复保证金一倍的现款。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本 基金照料东说念主在履行恰当表率后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金接纳完全复制法，追踪标的指数的进展，即按照成份股在标的指数中的 权重来构建指数化投资组合，并根据标的指数成份股过火权重的变化进行相应调和。 当预期成份股发生调和和成份股发生配股、增发、分红等行为时，或因基金的申购 和赎回等对本基金追踪标的指数的结果可能带来影响时，或因某些特地情况导致流 动性不实时，或其他原因导致无法灵验复制和追踪标的指数时，基金照料东说念主不错对 投资组合照料进行恰当变通和调和，从而使得投资组合精致地追踪标的指数。   本基金可投资其他经中国证监会允许的繁衍金融产物，过火他与标的指数或标 的指数成份股、备选成份股筹商的繁衍器具等。   为更好的杀青投资主义，在加强风险留神并顺从审慎原则的前提下，本基金可          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 根据投资照料的需求参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者 类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动特性况等因素的基础上，合理确定 出借证券的范围、期限和比例。   本基金行动被迫投资的指数型基金，坚捏以缩短追踪误差为首要投资主义，在 此基础上通过转融通证券出借业务，力图取得踏实的增强收益。基金照料东说念主将逐日 监控出借证券对基金资产流动性和指数追踪偏离的影响，合理遏抑出借证券在基金 资产中的占比、证券出借平均剩余期限，并实时优化证券出借决议。   本基金可投资股指期货。本基金投资股指期货将根据风险照料的原则，以套期 保值为目的，力图提高投资效率、缩短往复成本、缩小追踪误差，而非用于投契或 用作杠杆器具放大基金的投资。   本基金可投资存托凭证，本基金将谄媚对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，选拔投资价值高的存托凭证 进行投资。   在一般情形下，本基金将根据标的指数的成份股票的组成过火权重构建股票资 产投资组合，但在特地情况下，本基金不错选拔其它证券或证券组合对标的指数中 的股票加以替换，这些情况包括但不限于以下情形：（1）法律法例的适度；（2）标 的指数成份股流动性严重不及；（3）标的指数的成份股票历久停牌；（4）其它合理 原因导致本基金照料东说念主对标的指数的追踪组成严重制约等。   在正常市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的十足值不跳跃0.2%，年追踪 误差不跳跃2%。如因标的指数编制国法调和或其他因素导致追踪偏离度和追踪误 差跳跃正常范围的，基金照料东说念主将采取合理措施幸免追踪误差进一步扩大。   四、投资组合照料   最初，基金照料东说念主将根据主义标的指数成份股过火权重接纳完全复制法确定目 标组合；   然后，再考核成份股的流动性和公司概括情况等因素，确定合理的建仓策略；   终末，在前述工作准备完成下，在合理时辰内接纳恰当的妙技调和推行组合直 至达到追踪指数的要求。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）根据标的指数组成及权重，谄媚基金当前捏有的证券组合过火比例， 制 作下一往复日基金的申购赎回清单并公告。  （2）将基金捏有的证券组合组成与标的指数进行比拟，制定主义组合组成 及 权重，确定合理的往复策略。  （3）实施往复策略，以杀青基金最优组合结构。  根据标的指数的编制国法及调和公告，在指数成份股调和收效前，分析并确定 组合调和策略，实时进行投资组合的优化调和，减少流动性冲击，尽量减少标的指 数成份股变动所带来的追踪偏离度和追踪误差。  追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分红、配股、增发、停牌、复 牌等），以及成份股公司其他紧要信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些 信息确定基金的申购赎回清单以及基金的逐日往复策略。  在标的指数成份股票调和周期内，若出现成份股票临时调和的情形，本基金管 理东说念主将密切温雅样本股票的调和，并实时制定相应的投资组合调和策略。  追踪本基金申购和赎覆信息，谄媚基金的现款头寸照料，分析其对组合的影响， 制定往复策略以应酬基金的申购赎回。  基金司理逐日追踪基金组合与标的指数进展的偏离度。每月末、季度末依期分 析基金的推行组合与标的指数进展的累计偏离度、追踪误差变化情况过火原因、现 金遏抑情况、标的指数成份股调和前后的操作以及成份股畴昔可能发生的变化等， 并优化追踪偏离度照料决议。 整的，基金照料东说念主将按照基金份额捏有东说念主利益优先的原则，概括探讨成份股的退市 风险、其在指数中的权重以及对追踪误差的影响，据此制定成份股替代策略，并对 投资组合进行相应调和。  五、投资适度            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金的投资组合应死守以下适度：   （1）本基金追踪标的指数成份股和备选成份股的资产比例不低于基金资产净 值的90%；   （2）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （3）本基金捏有的合并（指合并信用级别）资产支捏证券的比例，不得跳跃 该资产支捏证券规模的10%；   （4）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跳跃该 基金资产净值的10%；   （5）本基金照料东说念主照料的沿路证券投资基金投资于合并原始权益东说念主的各样资 产支捏证券，不得跳跃其各样资产支捏证券总共规模的10%；   （6）本基金捏有的沿路资产支捏证券，其市值不得跳跃该基金资产净值的   （7）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支捏证券。基 金捏有资产支捏证券期间，要是其信用品级下跌、不再恰当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以沿路卖出；   （8）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （9）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）在职何往复日日终，参与转融通证券出借往复的资产不得跳跃基金资产 净值的50%，证券出借的平均剩余期限不得跳跃 30 天，平均剩余期限按照市值加 权平均设想；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃基金资产净值的 素致使基金不恰当前款所规矩比例适度的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；   （13）本基金参与股指期货往复，在职何往复日日终，捏有的买入股指期 货 合约价值，不得跳跃基金资产净值的 10%；在职何往复日日终，捏有的买入 期货 合约价值与有价证券市值之和不得跳跃基金资产净值的 100%，其中，有价 证券指 股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融 资产（不含质押式回购）等；在职何往复日日终，捏有的卖出期货合约价值不得超 过基金捏有的股票总市值的 20%；在职何往复日内往复 （不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得跳跃上一往复日基金资产净值的20%；每个往复日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保捏不低于往复保证金一倍的现款， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；本基金所捏有的股票市 值和买入、卖出股指期货合约价值总共（轧差设想）应当恰当基金合同对于股票投 资比例的筹商约定；   （14）本基金参与转融通证券出借业务应当恰当以下要求： 的出借证券应纳入第（11）项所述流动性受限资产的范围； 设想；   因证券市集波动、上市公司合并、基金规模变动等基金照料东说念主之外的因素致使 基金投资不恰当以上转融通证券出借业务要求的，基金照料东说念主不得新增出借业务；   （15）本基金投资存托凭证的比例适度依照境内上市往复的股票扩充；   （16）法律法例或监管部门对上述比例适度另有规矩的，从其规矩。   除（7）、（11）、（12）项另有约定外，因证券、期货市集波动、上市公司合并、 基金规模变动、标的指数成份股调和、标的指数成份股流动性适度等基金照料东说念主之 外的因素致使基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在10个交 易日内进行调和，但中国证监会规矩的特地情形除外。   基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起动手。  法律法例或监管部门取消上述适度，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行恰当 表率后，则本基金投资不再受筹商适度。  为爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷工作的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；  （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕往复、左右证券往复价钱过火他不正大的证券往复行为；  （7）法律、行政法例和中国证监会规矩谢绝的其他行为。  基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、推行控 制东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往复的，应当恰当基金的投资主义和投资策略，死守捏有东说念主利益优 先原则，留神利益防止，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价 格扩充。筹商往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以裸露。紧要 关联往复应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基 金照料东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。  如法律、行政法例或监管部门取消上述谢绝性规矩，基金照料东说念主在履行恰当程 序后，本基金可不受上述规矩的适度。  六、标的指数和功绩比拟基准  本基金标的指数为沪深300指数。  畴昔若出现标的指数不恰当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不恰当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会讲明并建议惩处决议，如更 换基金标的指数、鼎新运作方式，与其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在6         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决。  自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决议确依期间，基金照料东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息死守基金份额捏有东说念主利益优 先原则扶助基金投资运作。  本基金的功绩比拟基准为标的指数收益率。  若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金照料东说念主根据标 的指数变更情形履行恰当表率。  七、风险收益特征  本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益高于搀杂型基金、债券型基金与 货币市集基金。本基金接纳完全复制法追踪标的指数的进展，具有与标的指数、以 及标的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。  八、基金照料东说念主代表基金愚弄鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额捏有东说念主的利益； 牟取任何不妥利益。  九、基金投资组合讲明  基金照料东说念主的董事会及董事保证本讲明所载尊府不存在子虚记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的实在性、准确性和竣工性承担个别及连带工作。  基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规矩复核了本投资组合 讲明内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏。  基金照料东说念主承诺以教练信用、勤奋尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合讲明遏抑时辰为2024年09月30日，本讲明中所列财务数据未经审计。              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                   占基金总资产的比  序号            款式                 金额（元）                                                     例（%）       其中：股票                        117，133，369.30        95.72       其中：债券                                      -           -       资产支捏证券                                     -           -       其中：买断式回购的买入返售金                                                  -           -       融资产  注：上表中股票投资项含可退替代款估值升值，而下表中的总共项中不含可退 替代款估值升值。  代码         行业类别          公允价值（元）               占基金资产净值比例(%)  A    农、林、牧、渔业                   1，329，403.98             1.09  B    采矿业                        6，195，773.70             5.08  C    制造业                       61，354，908.70            50.27       电力、热力、燃气及水生  D                               4，756，368.00             3.90       产和供应业  E    建筑业                        2，407，087.60             1.97  F    批发和零卖业                      308，195.00              0.25  G    交通输送、仓储和邮政业                4，140，027.10             3.39  H    住宿和餐饮业                                -                -       信息传输、软件和信息技  I                               5，207，913.41             4.27       术服务业  J    金融业                       27，534，470.46            22.56  K    房地产业                       1，225，610.00             1.00  L    租借和商务服务业                    978，770.00              0.80  M    科学讨论和时间服务业                 1，106，196.29             0.91             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      水利、环境和大众设施管 N                                       -                -      理业      住户服务、修理和其他服 O                                       -                -      务业 P    栽植                                 -                - Q    卫生和社会工作                   422，776.43             0.35 R    文化、体育和文娱业                          -                - S    概括                                 -                -      总共             116，967，500.67                   95.83 代码         行业类别          公允价值（元）            占基金资产净值比例(%) A    农、林、牧、渔业                           -                - B    采矿业                                -                - C    制造业                        91，830.01             0.08      电力、热力、燃气及水生 D                                       -                -      产和供应业 E    建筑业                                -                - F    批发和零卖业                             -                - G    交通输送、仓储和邮政业                        -                - H    住宿和餐饮业                             -                -      信息传输、软件和信息技 I                               27，857.82             0.02      术服务业 J    金融业                                -                - K    房地产业                               -                - L    租借和商务服务业                           -                - M    科学讨论和时间服务业                 46，180.80             0.04      水利、环境和大众设施管 N                                       -                -      理业      住户服务、修理和其他服 O                                       -                -      务业 P    栽植                                 -                - Q    卫生和社会工作                            -                - R    文化、体育和文娱业                          -                - S    概括                                 -                -      总共              165，868.63                       0.14 注：本基金本讲明期末未捏有港股通投资股票。              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 投资明细                                        公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码     股票称呼 数目（股）                                          （元）        例（%） 投资明细                                          公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码     股票称呼 数目（股）                                           （元）        例（%）     注：本基金本讲明期末未捏有债券。     注：本基金本讲明期末未捏有债券。 投资明细     注：本基金本讲明期末未捏有资产支捏证券。 细              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   注：本基金本讲明期末未捏有贵金属。   注：本基金本讲明期末未捏有权证。                    捏仓量（买/ 合约市值 公允价值变动   代码      称呼                                        风险说明                      卖）       (元)      （元）  IF2410   IF2410        3 3，710，520.00 835，620.00     - 公允价值变动总额总共（元）                                        835，620.00 股指期货投成本期收益（元）                                       -224，183.59 股指期货投成本期公允价值变动（元）                                    872，820.00   本基金投资股指期货将根据风险照料的原则，以套期保值为目的，力图提高投 资效率、缩短往复成本、缩小追踪误差，而非用于投契或用作杠杆器具放大基金的 投资。   本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例适度、信息裸露等， 本基金暂不参与国债期货往复。   注：本基金本讲明期末未捏有国债期货。   本基金本讲明期未捏有国债期货。 或在讲明编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体在讲明编制日前一年内受到处罚如下：   兴业银行股份有限公司因非法违纪被国度金融监督照料总局福建监管局处罚；   招商银行股份有限公司因非法违纪被国度金融监督照料总局、国度金融监督管 理总局深圳监管局、国度外汇照料局深圳市分局处罚。   除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 管部门立案阅览，或在讲明编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策表率恰当法律法例、基金合同和公司 投资轨制的规矩。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。   序号        称呼                       金额（元）  注：本基金本讲明期末未捏有处于转股期的可鼎新债券。  讲明期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明  注：本基金本讲明期末指数投资前十名股票中不存在流通受限情况。  讲明期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明                           流通受限部分 占基金资产                                                 流通受限情况  序号    股票代码      股票称呼      的公允价值       净值比例                                                   说明                             （元）         （%）  由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。                   民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                         第十二部分 基金的功绩     基金照料东说念主依照恪尽责守、教练信用、严慎勤奋的原则照料和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本讲明期基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟                     份额净值增 功绩比拟 功绩比拟基                份额净值      阶段             长率圭臬差 基准收益 准收益率标 ① －③                   ②－④                增长率①                       ②    率③   准差④ 日至 2019 年 12 月 31 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同生 效起于今 （2019 年 12 月 29.67%  1.18% 1.28%          1.20%   28.39%   -0.02%     注：功绩比拟基准=沪深300指数收益率。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十三部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据筹商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的扶助和刑事工作  本基金财产零丁于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主扶助。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律工作，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。  基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章赶走、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制扩充。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十四部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券/期货往复状貌的往复日以及国度法律法 规规矩需要对外裸露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券和银行进款本息、应收款项、股指期货合 约、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东说念主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐 准则》、监管部门筹商规矩。   （一）对存在活跃市集且省略获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调和地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近往复日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 往复日的报价不行实在反馈公允价值的，应酬报价进行调和，确定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中探讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该适度是针对资产捏有者的，那么在估值时间中不应将该适度行动特征 探讨。此外，基金照料东说念主不应试虑因其大都捏有筹商资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有富有可 利用数据和其他信息支捏的估值时间确定公允价值。接纳估值时间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，惟一在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   四、估值方法   往复所上市的非固定收益品种，以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构 未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的， 可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调和最近往复市价，确定公允价 格。  （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有规矩的除外）， 登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （2）对在往复所市集上市往复的可鼎新债券，按估值日收盘价减去可鼎新债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；  （3）对在往复所市集挂牌转让的资产支捏证券，接纳估值时间确定公允价值， 在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （4）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值。 日的估值净价进行估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开导行未上市的股票，接纳估值时间确定公允价值，在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初次公开导行股票时公司鼓励公开导售股份、通过大量往复取得的带限售期的股票 等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票），按监管 机构或行业协会筹商规矩确定公允价值；  （4）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，接纳估值时间确定公 允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按成 本估值。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采纳的第三方估值机 构未提供估值价钱的，按成本估值。 算价的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复日结算价估值。 行估值。  对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规矩应缴纳的各项税金， 本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调和或其他原因导致基金实 际交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将在筹商税金调和日或推行支付日进 行相应的估值调和。 照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新规矩估值。  如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及筹商法律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即文牍对方， 共同查明原因，两边协商惩处。  根据筹商法律法例，基金资产净值设想和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承 担。本基金的基金司帐工作方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问 题，如经筹商各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，基金照料东说念主 向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说光辉，按照基金照料东说念主对基金资产净值的设想 结果对外给以公布。  五、估值表率          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的余额数目设想，精准到 0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基金照料东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急调和机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东说念主于每个估值日设想基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主每个估值日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按规矩 对外公布。   六、估值过失的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值设想过失时， 视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪戾形成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的责 任东说念主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值过失 处理原则”给予补偿，承担补偿工作。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 设想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过失工作方应实时 协作各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失工作方承担；由 于估值过失工作方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误工作方对径直损失承担补偿工作；若估值过失工作方依然积极协作，况兼有协助 义务确当事东说念主有富有的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿工作。估值 过失工作方应酬更正的情况向筹商当事东说念主进行阐发，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的工作方对筹商当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况兼仅对估值过失的筹商径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）因估值过失而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值过失工作方仍应酬估值过失负责。要是由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不 沿路返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过失工作方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要 求托福不妥得利的权利；要是获取不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其依然获取的补偿额加上依然获取的不妥得利返还的总和 跳跃其推行损失的差额部分支付给估值过失工作方。   （4）估值过失调和接纳尽量归附至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的工作方。   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的损失进 行评估。   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的工作方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向筹商当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值设想出现过失时，基金照料东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主， 并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金照料东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行业 另有通行作念法，基金照料东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 业时； 且接纳估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金照料东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的阐发  用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金照料东说念主负责设想，基 金托管东说念主负责进行复核。基金照料东说念主应于每个估值日往复收尾后设想当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值设想结果复核阐发 后发送给基金照料东说念主，由基金照料东说念主对基金净值按规矩给以公布。  九、特地情况的处理 不行动基金资产估值过失处理。 的数据过失等，基金照料东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、恰当、合理的措施进 行查验，然而未能发现该过失而形成的基金资产估值过失，基金照料东说念主、基金托管 东说念主免除补偿工作。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的措施摒除或松开由 此形成的影响。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十五部分 基金的收益分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指遏抑收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 上时，基金照料东说念主不错进行收益分派； 金收益分派数额真实定原则为：使收益分派后基金净值增长率尽可能迫临标的指数 同期增长率； 分派后有可能使基金份额净值低于面值，即基金收益分派基准日（即收益评价日） 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后可能低于面值；  在不违背法律法例的规矩且对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利影响的前提下， 基金照料东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行恰当表率后，将对上 述基金收益分派政策进行调和，并于变更实施日前在指定媒介公告。  四、收益分派决议  基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派决议真实定、公告与实施  本基金收益分派决议由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在指 定媒介公告。       民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 六、基金收益分派中发生的用度 基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十六部分 基金的用度与税收  一、基金用度的种类 裁费； 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的照料费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。照料费的设想方 法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H为逐日应计提的基金照料费  E为前一日的基金资产净值  基金照料费逐日设想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东说念主向基金 托管东说念主发送基金照料费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金照料东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的设想 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日设想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金按照基金照料东说念主与标的指数许可方所订立的指数使用许可公约中所规矩 的指数许可使用费计提方法支付指数许可使用费。其中，基金合同收效前的许可使 用固定费不列入基金用度。   在时时情况下，指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.03%的年费率计 提。指数许可使用费逐日设想，逐日累计。设想方法如下：   H=E×0.03%÷当年天数   H为逐日应付的指数许可使用费   E为前一日的基金资产净值   就每个计费季度而言，如当季过活均基金资产净值（日均基金资产净值=基金 当季存续日的基金资产净值之和/基金当季存续天数，下同）大于东说念主民币5000万元 的，指数许可使用费的收取下限金额为每季度东说念主民币35，000元，计费期间不及一季 度的，根据推行天数按比例设想；如当季过活均基金资产净值小于或便是东说念主民币   自基金合同收效之日起，指数许可使用费逐日设想，逐日累计，按季支付。 由基金照料东说念主向基金托管东说念主发送标的指数许可使用费划款指示，经基金托管东说念主复核 后于次季首日起10个工作日内从基金财产中一次性支取。   要是指数使用许可公约约定的指数许可使用费的设想方法、费率和支付方式等 发生调和，本基金将接纳调和后的方法或费率设想指数许可使用费。基金照料东说念主应 在招募说明书过火更新中裸露基金最新适用的方法。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据筹商法例及相应公约规矩， 按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度：           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金财产的损失；  四、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩充。 基金财产投资的筹商税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度筹商税收征收的规矩代扣代缴。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十七部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：要是《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 计核算，按照筹商规矩编制基金司帐报表； 以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 关从业资历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十八部分 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《流 动性风险照料规矩》、《基金合同》过火他筹商规矩。筹商法律法例对于信息裸露的 规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和非法东说念主 组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩裸露基金信息，并保证所裸露信息的实在性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予裸露的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者省略按照《基金合同》约定的 时辰和方式查阅或者复制公开裸露的信息尊府。   三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息 裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物尊府纲领           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额捏有东说念主大会召开的国法及具体表率，说明基金产物的特质等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息裸露及 基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照料东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》收效后，基金产物尊府纲领的信息发生紧要变更的， 基金照料东说念主应当在三个工作日内，更新基金产物尊府纲领，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府纲领其他信息发生变更的，基金照料东说念主 至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照料东说念主不再更新基金产物尊府纲领。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东说念主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物尊府纲领、《基金 合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金产物尊府纲领登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》收效公告  基金照料东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）基金净值信息          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   《基金合同》收效后，在基金份额上市往复前或动手办理基金份额申购或者赎 回前，基金照料东说念主应当至少每周在指定网站裸露一次基金份额净值和基金份额累计 净值。   在基金份额上市往复后或动手办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当 在不晚于每个洞开日/往复日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业 网点裸露洞开日/往复日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额折算日公告、基金份额折算结果公告   基金照料东说念主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于指定媒 介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金照料东说念主将基 金份额折算结果公告登载于指定媒介上。   （六）基金份额动手申购赎回公告   基金照料东说念主应于基金份额申购动手日、赎回动手日前，在指定媒介上公告。   （七）基金份额上市往复公告书   基金份额获准在证券往复所上市往复的，基金照料东说念主应当在基金份额上市往复 的三个工作日前，将基金份额上市往复公告书登载在指定网站上，并将上市往复公 告书教唆性公告登载在指定报刊上。   （八）申购赎回清单   在动手办理基金份额申购或者赎回之后，基金照料东说念主应当在每个洞开日，通过 网站以过火他媒介公告当日的申购赎回清单。   （九）基金依期讲明，包括基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明   基金照料东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度 讲明登载在指定网站上，并将年度讲明教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲明应当经过具有证券、期货筹交易务资历的司帐师事务所审计。   基金照料东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中 期讲明登载在指定网站上，并将中期讲明教唆性公告登载在指定报刊上。   基金照料东说念主应当在季度收尾之日起15个工作日内，编制完成基金季度讲明，将           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 季度讲明登载在指定网站上，并将季度讲明教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度讲明、中期 讲明或者年度讲明。   如讲明期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或跳跃基金总份额20%的的 情形，为保障其他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在季度讲明、中期讲明、年 度讲明等依期讲明“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下裸露该投资者的类别、报 告期末捏有份额及占比、讲明期内捏有份额变化情况及产物的独有风险，中国证监 会认定的特地情形除外。   本基金捏续运作过程中， 基金照料东说念主应当在基金年度讲明和中期讲明中裸露基 金组结伴产情况过火流动性风险分析等。   （十）临时讲明   本基金发生紧要事件，筹商信息裸露义务东说念主应当在2日内编制临时讲明书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动；           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 筹商行为受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际遏抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有规矩的除外； 费率发生变更； 事项时； 基金资产净值低于5000万元情形的。 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （十一）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏 有东说念主权益的，筹商信息裸露义务东说念主洞悉后应当立即对该音信进行公开清醒，并将有 关情况立即讲明中国证监会、基金上市往复的证券往复所。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （十二）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会，基金照料东说念主、基金托管东说念主 对基金份额捏有东说念主大会决定的事项不照章履行信息裸露义务的，召集东说念主应当履行相 关信息裸露义务。   （十三）计帐讲明   基金合同阻隔的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐讲明。基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载在指定网站上，并将 计帐讲明教唆性公告登载在指定报刊上。   （十四）资产支捏证券的投资情况   本基金投资资产支捏证券，基金照料东说念主应在基金年报及中期讲明中裸露其捏有 的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和讲明期内整个的资 产支捏证券明细。基金照料东说念主应在基金季度讲明中裸露其捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和讲明期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支捏证券明细。   （十五）基金参与转融通证券出借业务的筹商公告   本基金应当在季度讲明、中期讲明、年度讲明等依期讲明和招募说明书等文献 中裸露参与转融通证券出借业务往复情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情 况、风险过火照料情况等，并就讲明期内基金参与转融通证券出借业务发生的紧要 关联往复事项作念留意说明。   （十六）投资股指期货的信息裸露   基金照料东说念主在季度讲明、中期讲明、年度讲明等依期讲明和招募说明书（更新） 等文献中裸露股指期货往复情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险方针 等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策 和投资主义等。   （十七）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息裸露事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露照料轨制，指定专门部门及高 级照料东说念主员负责照料信息裸露事务。             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当恰当中国证监会筹商基金信息披 露内容与现象准则等法律法例规矩。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回对价、基金 依期讲明、更新的招募说明书、基金产物尊府纲领、基金计帐讲明等公开裸露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子阐发。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔一家报刊裸露本基金信息。基 金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证筹商报送信息的实在、准确、竣工、实时。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在 其他大众媒介裸露信息，然而其他大众媒介不得早于指定媒介、基金上市往复的证 券往复所网站裸露信息，况兼在不同媒介上裸露合并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计讲明、法律认识书的专科 机构，应当制作工作底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息裸露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监 会及自律国法的筹商规矩。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法例 规矩将信息置备于各自住所、基金上市往复的证券往复所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸裸露基金筹商信息： 业时；   九、本基金信息裸露事项以法律法例规矩及本章粗浅定的内容为准。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十九部分 风险揭示   本基金依靠投资获取收益，基金投资东说念主仍有可能承担一定的风险。基金照料 东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。具体的风险及相应照料措施包括：   （一）市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资样式和往复轨制等各式因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 憨径直影响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平会受到利率变化的影响； 货扩张的影响而导致购买力下跌，从而使基金的推行收益下跌。   （二）照料风险   在基金照料运作过程中基金照料东说念主的常识、教学、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平，形成照料风险。但从历久看，本基金的收益水平仍与基金照料东说念主的照料水平、 照料妙技和照料时间等筹商性较大，可能因为基金照料东说念主的因素而影响基金的长 期收益水平。   （三）流动性风险   本基金属于追踪沪深300指数的往复型洞开式指数证券投资基金，主要投资于 中国A股市集（包含上海证券往复所和深圳证券往复所上市股票），其投资标的指 数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%。本基金的投资标的 为沪深300指数，该指数反馈的是流动性较强和规模较大的代表性股票的股价的综 合变动，其全体流动性在中国股票市荟萃处于较高的水平，因此在正常市集环境 下本基金的流动性风险较低。但在特地情况下，本基金仍可能出现流动性不及的          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 情况，基金照料东说念主将根据不同的情况采取相应的流动性风险照料措施，留神风险。   基金照料东说念主已建立赎回话对机制，对基金赎回情况进行严格的事前监测、事 中管控和过后评估。当基金发生大额赎回时，基金司理和监察稽核部需要根据实 际情况进行流动性评估，采取备用的流动性风险照料应酬措施，包括但不限于： （一）暂停接受赎回央求；（二）宽限支付赎回款项；（三）暂停基金估值；（四） 中国证监会认定的其他措施。当基金照料东说念主启用备用的流动性风险照料应酬措施 时，基金份额捏有东说念主将濒临以下风险：无法实时赎回所捏有的沿路基金份额或无 法实时收到赎回款项；无法获取基金的净值数据等。   （四）本基金独有的风险   标的指数并不行完全代表整个这个词股票市集。标的指数成份股的平均酬报率与整 个股票市集的平均酬报率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司筹备景象、 投资东说念主样式和往复轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调和成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调和 中产生追踪偏离度与追踪误差。   （2）由于标的指数成份股发生送配股、增发等行为导致成份股在标的指数中 的权重发生变化，使本基金在相应的组合调和中产生追踪偏离度和追踪误差。   （3）成份股派发现款红利、成份股增发、送配等所获收益可能导致基金收益 率偏离标的指数收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时调和投资组 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪误差。   （5）由于基金投资过程中的证券往复成本，以及基金照料费和托管费等用度 的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误差。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （6）在本基金指数化投资过程中，基金照料东说念主的管明智力，例如追踪指数的 水平、时间妙技、买入卖出的时机选拔等，都会对本基金的收益产生影响，从而 影响本基金对标的指数的追踪进度。   （7）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的适度，基金投资组合中 个别股票的捏有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全同样；因缺少卖空、 对冲机制过火他器具形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数发布机构指数编制过失等，由此产生追踪偏离度与追踪误差。   （8）追踪误差遏抑未达约定主义的风险   本基金力图将日均追踪偏离度的十足值遏抑在0.2%以内，年化追踪误差遏抑 在2%以内，但因标的指数编制国法调和或其他因素可能导致追踪误差跳跃上述范 围，本基金净值进展与指数价钱走势可能发生较大偏离。   尽管可能性很小，但根据基金合同规矩，如出现变更标的指数的情形，本基 金可能变更标的指数。若变更标的指数，基于原标的指数的投资政策将会改变， 投资组合将随之调和，基金的收益风险特征将与新的标的指数保捏一致，投资东说念主 须承担此项调和带来的风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和爱戴，畴昔指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的照料和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个工作日向中国证监会讲明并建议惩处决议，如更换基金标的指 数、鼎新运作方式，与其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在6个月内召集基 金份额捏有东说念主大会进行表决。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、鼎新运作方式， 与其他基金合并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决议确定并实施前，基金 照料东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息死守基金份额捏有 东说念主利益优先原则扶助基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导 致指数进展与筹商市集进展有在互异，影响投资收益。   标的指数成份股可能因各式原因临时或历久停牌，发生成份股停牌时可能面             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时调和投资组合而导致追踪偏离度和追踪误差扩大。   （2）停牌成份股可能因其权重占比、市集复牌预期、现款替代标记等因素影 响本基金二级市集价钱的折溢价水平。   （3）若成份股停牌时辰较长，在约定时辰内仍未能实时买入或卖出的，则该 部分款项将按照约定方式进行结算（具体见招募说明书“十、基金份额的申购与赎 回”之“七、申购赎回清单的内容与现象”筹商约定），由此可能影响投资者的投资 损益并使基金产生追踪偏离度和追踪误差。   （4）在顶点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖 出成份股以获取足额的恰当要求的赎回对价，由此基金照料东说念主可能在申购赎回清 单中成立较低的赎回份额上限或者采取暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎回 沿路或部分ETF份额的风险。   基金份额在证券往复所的往复价钱受诸多因素影响，可能存在不同于基金份 额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   证券往复所发布参考基金份额净值（IOPV），供投资东说念主往复、申购、赎回基 金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在互异，IOPV设想可能出现 过失，投资东说念主若参考IOPV进行投资决策可能导致损失，需投资东说念主自行承担。   因本基金不再恰当证券往复所上市条目被阻隔上市，或被基金份额捏有东说念主大 会决议提前阻隔上市，导致基金份额不行连续进行二级市集往复的风险。   本基金参与转融通证券出借业务濒临的风险包括但不限于：   （1）流动性风险   濒临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现赎回款项的风险， 无法实时变现支付赎回款项的风险，   （2）金融风险   证券出借敌手方可能无法实时退回证券，无法支付相应权益补偿及解劝用度             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的风险，   （3）市集风险   证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的市集风险。   本基金的申购、赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且设 置现款替代比例上限，因此，投资东说念主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、 临时停牌等原因而无法买入申购所需的富有的成份股，导致申购失败的风险。   投资东说念主在建议赎回央求时，如基金组合中不具备足额的恰当条目的赎回对价， 可能导致赎回失败的情形。   基金照料东说念主可能根据成份股市值规模变化等因素调和最小申购、赎回单元， 由此可能导致投资东说念主按原最小申购、赎回单元申购并捏有的基金份额，可能无法 按照新的最小申购、赎回单元沿路赎回，而只可在二级市集卖出沿路或部分基金 份额。   本基金赎回对价主要为组合证券，在组合证券变现过程中，由于市集变化、 部分红份股流动性差等因素，导致投资东说念主变现后的价值与赎回时赎回对价的价值 有互异，存在变现风险。   本基金在申购赎转身手新增了“退补现款替代”方式，该方式不同于现有其他 现款替代方式，可能给申购和赎回投资者带来价钱的不确定性，从而迤逦影响本 基金二级市集价钱的折溢价水平。顶点情况下，要是使用“退补现款替代”证券的 权重增多，该方式带来的不确定性可能导致本基金的二级市集价钱折溢价处于相 对较高水平。   基金照料东说念主分歧“时辰优先、实时申报”原则的扩充效率作念出任何承诺和保证， 现款替代退补款的设想以推行成交价钱和基金招募说明书的约定为准。若因时间 系统、通信链路或其他原因导致基金照料东说念主无法死守“时辰优先、实时申报”原则 对“退补现款替代”的证券进行处理，投资者的利益可能受到影响。             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   由于证券市集的往复机制和时间握住，完成套利需要一定的时辰，因此套利 存在一定风险。同期，买卖一篮子股票和ETF存在冲击成本和往复成本，是以折溢 价在一定范围之内也不行形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停牌 的情况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折价 套利。   要是基金照料东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代标识、现款替代比率、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受损 或影响申购赎回的正常进行。   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到适度、暂 停或阻隔，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。   （2）登记机构可能调和结算轨制，实在施货银强迫轨制，对投资东说念主基金份额、 组合证券及资金的结算方式发生变化，轨制调和可能给投资东说念主带来风险。同样的 风险还可能来自于证券往复所过火他代理机构。   （3）证券往复所、登记机构、基金托管东说念主过火他代理机构可能失约，导致基 金或投资东说念主利益受损的风险。   基金照料东说念主、基金托管东说念主等筹商当事东说念主的业务发展景象、东说念主员配备、照料水 平与里面遏抑等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、 对主要业务东说念主员过度依赖等可能会产生影响投资东说念主利益的风险。   筹商当事东说念主在业务各身手操作过程中，可能因里面遏抑存在残障或者东说念主为因 素形成操作弊端或违背操作规程等引致风险，例如，申购、赎回清单编制过失、 越权违纪往复、欺骗行为及往复过失等风险。   在本基金的投资、往复、服务与后台运作等业务过程中，可能因为时间系统 的故障或差错导致投资东说念主的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金照料东说念主、 基金托管东说念主、证券往复所、登记机构及销售代理机构等。             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险。基金照料 东说念主、基金托管东说念主、证券往复所、登记机构和销售代理机构等可能因不可抗力无法 正常工作，从而影响基金的各项业务按正常时限完成。   资产支捏证券的投资可能濒临的风险领域包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的留神资产支捏证券往复所濒临的各样风险， 基金照料东说念主将顺从审慎筹备原则，制定科学合理的投资策略和风险照料轨制，有 效留神和遏抑风险，切实爱戴基金财产的安全和基金份额捏有东说念主利益。   股指期货接纳保证金往复轨制，由于保证金往复具有杠杆性，当出现不利行 情时，股价指数狭窄的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货接纳 逐日无欠债结算轨制，要是莫得在规矩时辰内补足保证金，按规矩将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。 金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较 大亏本的风险，以及与中国存托凭证刊行机制筹商的风险，包括存托凭证捏有东说念主 与境外基础证券刊行东说念主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的 风险；存托凭证捏有东说念主在分红派息、愚弄表决权等方面的特地安排可能激发的风 险；存托公约自动握住存托凭证捏有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱差 异以及波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险； 已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息裸露监管方面与境内可能存在互异 的风险；境表里证券往复机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   （五）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集渊博规矩等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金照料东说念主直销机构和其他销售机构)根据筹商法         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与产物风险之间的 匹配检修。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第二十部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基 金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后2日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商表率后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主链接的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券筹交易务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）聘用司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律认识书；  （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲明经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存15年以上。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第二十一部分 基金合同的内容摘抄              （本摘抄如与正文不符，以正文为准）  一、基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主的权利、义务  （一）基金照料东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 照料基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及筹商法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度筹商法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行为进行监督和处理；  （9）担任或托福其他恰当条目的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及筹商法律规矩决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄鼓励权利，为基金的利益 愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务等筹交易务；  （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律行为；  （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金提供服务的外部机构；  （16）在恰当筹商法律、法例的前提下，制订和调和筹商基金认购、申购、赎 回、鼎新等业务国法；  （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以教练信用、严慎勤奋的原则照料和运用 基金财产；  （4）配备富有的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹备方式照料和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产彼此零丁，对所照料的不同基金分别照料， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采取恰当合理的措施使设想基金份额认购、申购、赎回对价的方法恰当 《基金合同》等法律文献的规矩，按筹商规矩设想并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的对价，编制申购赎回清单；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；  （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩，履行信息裸露及报 告义务；  （12）保守基金交易微妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他筹商规矩另有规矩外，在基金信息公开裸露前应予逃匿，不向 他东说念主泄露；            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额捏有东说念主 分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩召集基金份额捏有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产照料业务行为的司帐账册、报表、记录和其他筹商 尊府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩时辰发出，况兼保 证投资者省略按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开 尊府，并在支付合理成本的条目下得到筹商尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的扶助、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临赶走、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会并 文牍基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权 益时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额捏有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金 事务的行为承担工作；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律行为；   （24）基金照料东说念主在召募期间未能达到基金的备案条目，《基金合同》不行生 效，基金照料东说念主承担因召募行为而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同 期活期进款利息在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）扩充收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （二） 基金托管东说念主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据筹商市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往复资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；  （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以教练信用、勤奋尽责的原则捏有并安全扶助基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业状貌，配备富有的、合 格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别成立账户，零丁核算，分账照料，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）扶助由基金照料东说念主代表基金订立的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资者所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）保守基金交易微妙，除《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩另有规 定外，在基金信息公开裸露前给以逃匿，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金照料东说念主设想的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回对价的现款部分；  （9）办理与基金托管业务行为筹商的信息裸露事项；  （10）对基金财务司帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具认识，说明 基金照料东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是基金 照料东说念主有未扩充《基金合同》规矩的行为，还应当说明基金托管东说念主是否采取了恰当 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他筹商尊府15年以上；  （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；  （13）按规矩制作筹商账册并与基金照料东说念主查对；  （14）依据基金照料东说念主的指示或筹商规矩向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎 回对价的现款部分；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩，召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金照料东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金照料东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的扶助、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临赶走、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会和 银行监管机构，并文牍基金照料东说念主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，原意担补偿工作，其补偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金照料东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金照料东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向 基金照料东说念主追偿；  （21）扩充收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额捏有东说念主的权利与义务            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章并按照基金合同和招募说明书的规矩央求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照规矩要求召集或召开基金份额捏有东说念主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项愚弄表决权；  （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息尊府；  （7）监督基金照料东说念主的投资运作；  （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行为照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息裸露，实时愚弄权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购款项和认购股票、申购对价、赎回对价及法律法例和《基 金合同》所规矩的用度；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》阻隔的有 限工作；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）扩充收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因获取的不妥得利；  （9）顺从基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的筹商往复及业务 国法；  （10）提供基金照料东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以实时时的更新和补          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 充，并保证其实在性；   （11）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的表率和国法   基金份额捏有东说念主大会由本基金的基金份额捏有东说念主和本基金皆集基金（即“民生 加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金皆集基金”，以下简称“皆集基金”）的 基金份额捏有东说念主组成，上述两类捏有东说念主不错托福其正当授权代表参会并表决。本基 金的基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额为一参会份额，每一参会份额领有对等的 投票权。   若以本基金为主义基金且基金照料东说念主和基金托管东说念主与本基金同样的皆集基金的 基金合同收效，鉴于本基金和皆集基金的筹商性，皆集基金的基金份额捏有东说念主不错 凭所捏有的皆集基金的基金份额径直出席本基金的基金份额捏有东说念主大会并参与表决。 在设想参会份额和票数时，皆集基金捏有东说念主捏有的享有表决权的参会份额数和表决 票数为：在本基金基金份额捏有东说念主大会的权益登记日，皆集基金捏有本基金份额的 总和乘以该捏有东说念主所捏有的皆集基金份额占皆集基金总份额的比例，设想结果按照 四舍五入的方法，保留到整数位。皆集基金折算为本基金后的每一参会份额和本基 金的每一参会份额领有对等的投票权。   皆集基金的基金照料东说念主不应以皆集基金的口头代表皆集基金的全体基金份额捏 有东说念主以本基金的基金份额捏有东说念主的身份愚弄表决权，但可接受皆集基金的特定基金 份额捏有东说念主的托福以皆集基金的基金份额捏有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份 额捏有东说念主大会并参与表决。   皆集基金的基金照料东说念主代表皆集基金的基金份额捏有东说念主提议召开或召集本基金 份额捏有东说念主大会的，须先罢职皆集基金基金合同的约定召开皆集基金的基金份额捏 有东说念主大会，皆集基金的基金份额捏有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额捏有东说念主 大会的，由皆集基金的基金照料东说念主代表皆集基金的基金份额捏有东说念主提议召开或召集 本基金份额捏有东说念主大会。   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例和中国证监会另有规矩的除外：            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）阻隔《基金合同》；  （2）更换基金照料东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）鼎新基金运作方式，基金合同另有约定的除外；  （5）调和基金照料东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、范围或策略；  （9）变更基金份额捏有东说念主大会表率；  （10）阻隔基金上市，但因基金不再具备上市条目而被上海证券往复所阻隔上 市的除外；  （11）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；  （12）单独或总共捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的基金份额设想，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额捏有东说念主大会；  （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额捏 有东说念主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东说念主大会：  （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；  （2）调和本基金的申购费率、调低赎回费率；  （3）因相应的法律法例、上海证券往复所或登记机构的筹交易务国法发生变 动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；  （5）基金推出新业务或服务；  （6）调和本基金份额类别的成立；          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （7）基金照料东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例规矩或中国证监会许 可的范围内调和筹商认购、申购、赎回、鼎新、基金往复、非往复过户、转托管等 业务国法；   （8）调和基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （9）调和基金份额净值、申购赎回清单的设想和公告的时辰或频率；   （10）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额捏有东说念主大会的除外 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 照料东说念主召集。 出版面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配 合。 召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金照料东说念主建议书面提议。基金照料东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额捏有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金 照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基 金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 基金份额捏有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金照料东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得进攻、扰乱。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 基金份额捏有东说念主大贯文牍应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过火筹商方 式和筹商东说念主、书面表决认识寄交的截止时辰和收取方式。 认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金照料东说念主到指 定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通 知基金照料东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金照料东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票服从。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主 大会，基金照料东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 恰当以下条目时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主捏 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明注解恰当法律法例、《基金合同》 和会议文牍的规矩，况兼捏有基金份额的凭证与基金照料东说念主捏有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自满，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若到会者 在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%， 召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就 原定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大会到会 者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的 三分之一（含三分之一） 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条目时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在2个工作日内连气儿公 布筹商教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金照料东说念主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文牍规矩的方式收取基金份额捏有东说念主的书面表决认识；基金托管东说念主或基金照料东说念主经 文牍不参加收取书面表决认识的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具书面认识或授权他东说念主代表出具书面认识的，基金份额捏有 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；若本东说念主直 接出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的50%，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。 重新召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额 的捏有东说念主径直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识；             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （4）上述第（3）项中径直出具书面认识的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面认识的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面认识的代理 东说念主出具的托福东说念主捏有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明注解恰当法律法 规、《基金合同》和会议文牍的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额捏有东说念主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文牍中列明。 网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定阻隔《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主 大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召汇注议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东说念主按照下列第七条文定表率确定和公布 监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；要是基金照料东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏 表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额捏有东说念主行动该次基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会， 不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名             民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （或单元称呼）、身份说明注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿路灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议： 权的50%以上（含50%）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以相等决议通过 事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，鼎新 基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基金与其 他基金合并以相等决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄说明注解，不然提交符 合会议文牍中规矩的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当 会议文牍规矩的书面表决认识视为灵验表决，表决认识暗昧不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议动手后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏 有东说念主自行召集或大会诚然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金照料东说念主或基金           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议动手后晓示在出席 会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金 照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主飞速 公布计票结果。  （3）要是会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主捏东说念主应当飞速公布重新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起2日内在指定媒介上公告。要是接纳通 讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当扩充收效的基金份额捏有东说念主大 会的决议。收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金照料东说念主、 基金托管东说念主均有握住力。  （九）本部分对基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条目、议事表率、表决条 件等规矩，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致筹商内容被取 消或变更的，基金照料东说念主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调和，无需 召开基金份额捏有东说念主大会审议。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和 基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后2日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商表率后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主链接的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券筹交易务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）聘用司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律认识书；  （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲明经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存15年以上。      四、争议的处理和适用的法律      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、和洽路线惩处。不肯或者不行通过协商、 和洽惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有握住力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费 由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续诚恳、勤奋、尽责 地履行基金合同规矩的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  《基金合同》受中国法律统带。  五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公状貌和营业状貌查阅。               民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第二十二部分 基金托管公约的内容摘抄            （本摘抄如与托管公约正文不符，以托管公约正文为准）     一、托管公约当事东说念主     （一）基金照料东说念主     称呼：民生加银基金照料有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：张焕南     设立日历： 2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会证监许可20081187 号     组织体式：有限工作公司（中外结伴）     注册成本：叁亿元     存续期限：永续筹备     筹商电话：010-68960030     （二）基金托管东说念主     称呼：中国农业银行股份有限公司     注册地址：北京市东城区开国门内大街69号     办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座     邮政编码：100031     法定代表东说念主：谷澍     成立时辰：2009年1月15日     批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913号     基金托管资历批准文号：中国证监会证监基字199823号     注册成本：34，998，303.4万元东说念主民币     存续期间：捏续筹备     筹备范围：继承公众进款；披发短期、中期、历久贷款；办理国表里结 算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银 行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供扶助箱服          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务；代理资金计帐；各样汇兑业务；代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷 款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇 借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外汇单据承兑 和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信阅览、征询、见证业务； 企业、个东说念主财务照顾人服务；证券公司客户往复结算资金存管业务；证券投资基金托 管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理洞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金 融繁衍产物往复业务；经国务院银行业监督照料机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主根据筹商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔圭臬的，基金 照料东说念主应按照基金托管东说念主要求的现象提供投资品种池和往复敌手库，以便基金托管 东说念主运用筹商时间系统，对基金推行投资是否恰当基金合同对于证券选拔圭臬的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于标的指数的成份股过火备选成份股。为更好的杀青投资主义， 本基金还可投资于非成份股（包括中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的 股票）、存托凭证、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、 公司债、次级债、可鼎新债券、可交换债券、分离往复可转债、中期单据、短期融 资券、超短期融资券等）、货币市集器具、股指期货、银行进款、资产支捏证券、 债券回购以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国 证监会的筹商规矩）。   本基金可根据法律法例规矩参与转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 于往复保证金一倍的现款。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本 基金照料东说念主在履行恰当表率后，不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东说念主根据筹商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资、              民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调和期限进行监督： 的90%； 产净值的40%，进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得缓期； 资产支捏证券规模的10%； 金资产净值的10%； 合并原始权益东说念主的各样资产支捏证券，不得跳跃其各样资产支捏证券总共规模的 捏有资产支捏证券期间，要是其信用品级下跌、不再恰当投资圭臬，应在评级讲明 发布之日起3个月内给以沿路卖出； 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 值的50%，证券出借的平均剩余期限不得跳跃 30 天，平均剩余期限按照市值加权 平均设想； 素致使基金不恰当前款所规矩比例适度的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资。 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 致； 约价值，不得跳跃基金资产净值的10%；在职何往复日日终，捏有的买入期货合约 价值与有价证券市值之和不得跳跃基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；在职何往复日日终，捏有的卖出期货合约价值不得跳跃基 金捏有的股票总市值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约 的成交金额不得跳跃上一往复日基金资产净值的20%；每个往复日日终在扣除股指 期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保捏不低于往复保证金一倍的现款，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；本基金所捏有的股票市值和买 入、卖出股指期货合约价值总共（轧差设想）应当恰当基金合同对于股票投资比例 的筹商约定；   （1）出借证券资产不得跳跃基金资产净值的30%，出借期限在10个往复日以 上的出借证券应纳入第（11）项所述流动性受限资产的范围；   （2）参与转融通证券出借业务的单只证券不得跳跃基金捏有该证券总量的   （3）证券出借的平均剩余期限不得跳跃30天，平均剩余期限按照市值加权平 均设想；   （4）最近6个月内日均基金资产净值不得低于2 亿元；   因证券市集波动、上市公司合并、基金规模变动等基金照料东说念主之外的因素致使 基金投资不恰当以上转融通证券出借业务要求的，基金照料东说念主不得新增出借业务；   除7、11、12项另有约定外，因证券、期货市集波动、上市公司合并、基金规 模变动、标的指数成份股调和、标的指数成份股流动性适度等基金照料东说念主之外的因 素致使基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在10个往复日内 进行调和，但中国证监会规矩的特地情形除外。   基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起动手。  法律法例或监管部门取消上述适度，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行恰当 表率后，则本基金投资不再受筹商适度。  （三）基金托管东说念主根据筹商法律法例的规矩及基金合同的约定，对本公约第十 五条第九项基金投资谢绝行为进行监督。  根据法律法例筹商基金从事的关联往复的规矩，基金照料东说念主和基金托管东说念主应事 先彼此提供与本机构有控股关系的鼓励或与本机构有其他紧要犀利关系的公司名单 过火更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联往复名单的实在性、竣工 性、全面性。基金照料东说念主有工作扶助实在、竣工、全面的关联往复名单，并负责及 时更新该名单。名单变更后基金照料东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时 阐发已著明单的变更。要是基金托管东说念主在运作中严格死守了监督过程，基金照料东说念主 仍违纪进行关联往复，并形成基金资产损失的，由基金照料东说念主承担工作，基金托管 东说念主并有权向中国证监会讲明。  运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、推行遏抑东说念主或者与 其有其他紧要犀利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联往复的，基金照料东说念主应当死守基金份额捏有东说念主利益优先的原则，留神利益冲 突，恰当中国证监会的规矩，并履行信息裸露义务。  （四）基金托管东说念主根据筹商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金照料东说念主 参与银行间债券市集进行监督。基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供经随性选拔的、本基金适用的银行间债券市集往复敌手名单，并约定各往复敌手 所适用的往复结算方式。基金托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银行间债券 市集往复敌手名单进行往复。基金照料东说念主不错每半年对银行间债券市集往复敌手名 单进行更新，如基金照料东说念主根据市集情况需要临时调和银行间债券市集往复敌手名 单，应向基金托管东说念主说明意义，在与往复敌手发生往复前3个工作日内与基金托管 东说念主协商惩处。基金照料东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发调和的名单动手收效， 新名单收效前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照公约进 行结算。基金照料东说念主负责对往复敌手的资信遏抑，按银行间债券市集的往复国法进 行往复，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 承担往复敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金照料东说念主莫得按照 预先约定的往复敌手或往复方式进行往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主， 基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨工作。  （五）基金托管东说念主根据筹商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金照料东说念主 投资银行进款进行监督。  基金投资银行进款的，基金照料东说念主应根据法律法例的规矩及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎选拔进款银行，作念好风险遏抑；并按照基金托管东说念主的要求配合 基金托管东说念主完成筹交易务办理。  （六）基金托管东说念主根据筹商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净 值设想、基金份额净值设想、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、筹商信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核 查。  要是基金照料东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将虚假的功绩进展数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何工作，并将在发现后立即讲明中国证监 会。  （七）基金托管东说念主根据筹商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券筹商问题的文牍》等筹商法律法例规矩。 《上市公司证券刊行照料办法》范例的非公开导行股票、公开导行股票网下配售部 分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往复证券，不包括由于发布紧要音信或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等流通受限证券。 风险遏抑轨制、流动性风险遏抑预案等规章轨制。基金照料东说念主应当根据基金流动性 的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险遏抑轨制中明确具体比例，避 免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金照料东说念主董事会批准。上述规章轨制 经董事贯通过之后，基金照料东说念主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制 的决议提交给基金托管东说念主。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东说念主提供筹商流通受限证券的筹商信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准说明注解文献复印件、基金照料东说念主与承销 商订立的销售公约复印件、缴款文牍书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时辰文献等。基金照料东说念主应保证上述信息的实在、竣工。 出现剧烈变化导致基金照料东说念主的具体投资行为可能对基金财产形成较大风险，基金 托管东说念主有权要求基金照料东说念主对该风险的摒除或留神措施进行补充和整改，并作念出版 面说明。不然，基金托管东说念主经预先书面见知基金照料东说念主，有权拒却扩充其筹商指示。 因拒却扩充该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何工作，并有权讲明 中国证监会。 证基金托管东说念主省略正常查询。因基金照料东说念主原因产生的流通受限证券登记存管问题， 形成基金财产的损失或基金托管东说念主无法安全扶助基金财产的工作与损失，由基金管 理东说念主承担。 了子虚的数据，导致基金托管东说念主不行履行托管东说念主职责的，基金照料东说念主应照章承担相 应法律后果。除基金托管东说念主未能依据基金合同及本公约履行职责外，因投资流通受 限证券产生的损失，基金托管东说念主按照本公约履行监督职责后不承担上述损失。   （八）基金参与转融通证券出借业务，基金照料东说念主应当顺从审慎筹备原则，配 备时间系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险照料轨制，完善业务过程， 灵验留神和遏抑风险，基金托管东说念主将对照料东说念主参与转融通证券业务进行监督和复核。   （九）基金照料东说念主应在基金初次投资中期单据前，与基金托管东说念主签署相应的风 险遏抑补充公约，并按照法律法例的规矩和补充公约的约定向基金托管东说念主提供经基 金照料东说念主董事会批准的筹商基金投资中期单据的投资照料轨制。   （十）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违 反法律法例和基金合同的规矩，应实时以书面体式文牍基金照料东说念主限期纠正。基金 照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料东说念主收到文牍后应不才 一工作日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述 规依期限内， 基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金照料东说念主改正。基金 照料东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲明中国 证监会。基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据往复表率依然收效的投资指示违背法律、 行政法例和其他筹商规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金照料东说念主， 并讲明中国证监会。   （十一）基金照料东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和 本托管公约对基金业务扩充核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金照料东说念主应在 规矩时辰内答复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按 照法例要求需向中国证监会报送基金监督讲明的事项，基金照料东说念主应积极配合提供 筹商数据尊府和轨制等。   （十二）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有紧要违游记为，应实时讲明中国证监会， 同期文牍基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果讲明中国证监会。基金照料东说念主无正大 意义，拒却、拦阻对方根据本公约规矩愚弄监督权，或采取拖延、欺骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应 讲明中国证监会。   三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全扶助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户、复 核基金照料东说念主设想的基金资产净值和基金份额净值、根据基金照料东说念主指示办理计帐 交收、筹商信息裸露和监督基金投资运作等行为。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、未扩充或无故延伸扩充基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本公约过火他筹商规矩时，应实时以书面体式文牍基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文牍后应不才一工作日前实时查对并以书面体式给 基金照料东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金照料东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金托管东说念主改 正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行为，包括但不限于：提交筹商尊府 以供基金照料东说念主核查托管财产的竣工性和实在性，在规矩时辰内答复基金照料东说念主并            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 改正。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记为，应实时讲明中国证监会， 同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲明中国证监会。基金托管东说念主无正大 意义，拒却、拦阻对方根据本公约规矩愚弄监督权，或采取拖延、欺骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金照料东说念主建议劝诫仍不改正的，基金照料东说念主应 讲明中国证监会。   四、基金财产的扶助   （一）基金财产扶助的原则 法合规指示，基金托管东说念主不得自走运用、刑事工作、分派基金的任何财产。 确保基金财产的竣工与零丁。 金财产，如有特地情况两边可另行协商惩处。 定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时文牍基金照料东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管 东说念主对此不承担任何工作。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户往复结算往复资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金照料东说念主开立并照料。 （含网下股票认购所召募的股票市值）、基金份额捏有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运 作办法》等筹商规矩后，基金照料东说念主应将属于基金财产的沿路资金划入基金托管东说念主          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 开立的基金托管资金账户，网下股票认购所召募的股票应划入以基金托管东说念主和本基 金联名开立的证券账户下。同期在规矩时辰内，聘用具有从事证券筹交易务资历的 司帐师事务所进行验资，出具验资讲明。出具的验资讲明由参加验资的2名或2名以 上中国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜，对于基金召募期间网下股票认购所召募的股票，发售代理机构 应给以解冻，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和照料 据基金照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 扶助和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回对价、支 付基金收益、收取申购对价，均需通过本基金的资金账户进行。 托管东说念主和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和照料 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的一级法东说念主 计帐工作，基金照料东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限工作公司的规矩扩充。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 照料和运用由基金照料东说念主负责。 波及筹商账户的开设、使用的，按筹商规矩开设、使用并照料；若无筹商规矩，则 基金托管东说念主应当比照并顺从上述对于账户开设、使用的规矩。   （五）债券托管账户的开设和照料   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限工作 公司、银行间市集计帐所股份有限公司的筹商规矩，以基金的口头在中央国债登记 结算有限工作公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并 代表基金进行银行间市集债券的结算。基金照料东说念主和基金托管东说念主同期代表基金订立 宇宙银行间债券市集债券回购主公约。   （六）投资者申购或赎回时现款替代、现款差额的查收与划付   基金托管东说念主应根据登记机构的结算文牍或者基金照料东说念主的指示办理本基金因申 购、赎回产生的现款替代和现款差额的结算。   （七）其他账户的开立和照料 在基金照料东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按筹商国法使用并照料。   （八）基金财产投资的筹商有价凭证等的扶助   基金财产投资的筹商什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负 责妥善扶助，扶助凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主 根据基金照料东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主推行灵验遏抑下的什物证券在基金托 管东说念主扶助期间的损坏、灭失，由此产生的工作应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对 基金托管东说念主除外机构推行灵验遏抑的证券不承担扶助工作。   （九）与基金财产筹商的紧要合同的扶助   由基金照料东说念主代表基金签署的、与基金筹商的紧要合同的原件分别由基金照料 东说念主、基金托管东说念主扶助。除公约另有规矩外，基金照料东说念主在代表基金签署与基金筹商 的紧要合同期应保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金照料东说念主和基金托管东说念主 至少各捏有一份蓝本的原件。紧要合同的扶助期限为基金合同阻隔后15年。            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   五、基金资产净值设想与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和后得到的基金份额的资产净 值。基金份额净值的设想，精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。基金照料东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度应 急调和机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东说念主每个估值日设想基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。   基金照料东说念主应每个估值日对基金资产估值。但基金照料东说念主根据法律法例或基金 合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主每个估值日对基金资产进行估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主依据基 金合同和筹商法律法例的规矩对外公布。   六、基金份额捏有东说念主名册的登记与扶助   本基金的基金照料东说念主和基金托管东说念主须分别妥善扶助的基金份额捏有东说念主名册，包 括基金合同收效日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额捏有东说念主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额捏有东说念主名册。基金份额捏有东说念主名册的 内容至少应包括捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东说念主名册由登记机构编制，由基金照料东说念主审核并提交基金托管东说念主保 管。基金托管东说念主有权要求基金照料东说念主提供狂放一个往复日或沿路往复日的基金份额 捏有东说念主名册，基金照料东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金照料东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额捏有东说念主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额捏有东说念主名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同收效日、基 金合同阻隔日等波及到基金紧迫事项日历的基金份额捏有东说念主名册应于发诞辰后十个 工作日内提交。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应妥善扶助基金份额捏有东说念主名册，保存期限为15年。 基金托管东说念主不得将所扶助的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应顺从逃匿义务。若基金照料东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善扶助基金份 额捏有东说念主名册，应按筹商法例规矩各自承担相应的工作。           民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  七、争议惩处方式   各方当事东说念主同意，因《托管公约》而产生的或与《托管公约》筹商的一切争 议，托管公约当事东说念主应尽量通过协商、和洽路线惩处。不肯或者不行通过协商、 和洽惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有握住力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同和托管公约当事东说念主应坚守各自的职责，连续诚恳、勤 勉、尽责地履行基金合同和托管公约规矩的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。  《托管公约》受中国法律统带。  八、托管公约的修改与阻隔  （一）托管公约的变更表率  本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的规矩有任何防止。基金托管公约的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管公约阻隔的情形            民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十三部分 对基金份额捏有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额捏有东说念主登记服务   基金照料东说念主或者托福基金登记机构为基金份额捏有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东说念主理理 基金账户与基金份额的登记、照料、托管与转托管，基金份额捏有东说念主名册的照料， 权益分派时红利的登记、派发，基金往复份额的计帐过户和基金往复资金的交收等 服务。   二、网上往复服务   基金照料东说念主为基金份额捏有东说念主提供网上往复平台。通过先进的网罗通信时间， 为基金份额捏有东说念主提供高效安全的基金往复服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   三、主动文牍服务   基金照料东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东说念主提供 各项主动文牍服务；基金照料东说念主公告及紧迫信息将通过规矩媒介发布。基金照料东说念主 不错为基金份额捏有东说念主提供以电子体式为主的阐发单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为简短基金份额捏有东说念主随时了解基金照料东说念主筹商信息及投资资讯，基金照料东说念主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金照料东说念主信息 查询和基金份额捏有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额捏有东说念主不错造访基金照料东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，杀青基金照料东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元尊府索要   基金照料东说念主为基金份额捏有东说念主提供留意的专科基金投资尊府，便于办理各式交 易手续，同期为简短基金份额捏有东说念主索要，基金照料东说念主提供了多元化的尊府索要服 务，索要路线各样，尊府内容丰富留意。   整个对外公布文献及各式筹商历史文献均可向客户服务东说念主员索要，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金照料东说念主网站上提供各式尊府、业务表单及 公告下载。               民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品性，使基金份额捏有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金照料东说念主推出全场地资讯服务定制款式。基金份额捏有东说念主可通过 客服热线、基金照料东说念主网站、短信定制各式资讯，基金照料东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、基金投资业务征询   基金照料东说念主的专科客户服务代表将在规矩的工作时辰内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场地的征询服务。   九、投诉与建议的受理   基金照料东说念主以为基金份额捏有东说念主的合理建议是基金照料东说念主发展的能源与场地。 要是对基金照料东说念主提供的各式服务感到不精辟或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金照料东说念主建议，也可径直与客户服务 东说念主员筹商，基金照料东说念主将接纳限期处理、分级照料的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金照料东说念主为基金份额捏有东说念主举办各式互动行为，如基金份额捏有东说念主碰头会、 搭理讲座等，以加强基金份额捏有东说念主与基金照料东说念主之间的互动筹商。   十一、基金照料东说念主有权根据基金份额捏有东说念主的需要、市集景象以及基金照料东说念主 服务智力的变化，增多、修改上述服务款式。   十二、基金照料东说念主客户服务中心筹商方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法运动的内容，可通过上述方式 筹商本基金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面运动了本招募说明书。                 民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十四部分 其他应裸露事项   本基金2023年12月02日至2024年12月03日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                             公告称呼                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招                     募说明书(2023 年第 1 号)                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金基金产                     品尊府纲领更新                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金 2023 年                     第 4 季度讲明                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     讲明教唆性公告                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金 2023 年                     年度讲明                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年年度讲明                     教唆性公告                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金 2024 年                     第 1 季度讲明                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     讲明教唆性公告                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金基金产                     品尊府纲领更新                     民生加银基金照料有限公司旗下部分 ETF 增多国泰君安证                     券和浙商证券为申购赎回代办证券公司的公告                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金 2024 年                     第 2 季度讲明                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     讲明教唆性公告                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金 2024 年                     中期讲明                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年中期讲明                     教唆性公告                     民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金 2024 年                     第 3 季度讲明                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     讲明教唆性公告         民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金照料东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东说念主可在办公时辰免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金照料东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的蓝本为准。          民生加银沪深 300 往复型洞开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十六部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时辰内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金召募 注册的文献；  （二）《民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银沪深300往复型洞开式指数证券投资基金托管公约》；  （四）法律认识书；  （五）基金照料东说念主业务资历批件、营业派司；  （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业派司；  （七）注册登记公约；  （八）中国证监会要求的其他文献。                                   民生加银基金照料有限公司                                   二〇二四年十二月二十四日

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